В статье анализируются состояние, динамика и структура мошенничеств с использованием электронных средств платежа. По результатам анализа делается вывод о необходимости исследования ее детерминант, и личности преступника для составления полной криминологической картины.
Ключевые слова: мошенничество с использованием электронных средств платежа, состояние преступности, структура преступности, динамика преступности.
Для отграничения преступности как таковой от суммы преступлений вводятся понятия структуры и динамики.
Структура, в таком случае, выступает как выражение соотношения отдельных групп (видов) преступлений с характеристикой особенностей их объектов, форм вины, мотивов, места, времени и т. д.
Динамика же характеризует количественную сторону и структуру преступности, взятые в движении. При этом считается, что таким образом раскрываются качественные особенности исследуемого деяния [1, c. 172–182].
Однако, прежде чем рассматривать состояние структуру и динамику мошенничества с использованием электронных средств платежа необходимо проанализировать данный состав преступления в ретроспективе, что он из себя представлял и как развивался с момента введения в уголовный кодекс, как изменялся и что привело к тому, что он из себя представляет на сегодняшний день.
Условно развитие статьи 159.3 УК РФ можно разделить на четыре этапа. Первый этап — с 29.11 2012 по 30.11.2017 года, в этом промежутке статья 159.3 носит наименование мошенничество с использованием платежных карт, а соответствующие разъяснения Пленума Верховного Суда еще не даны; второй этап — с 30.11.2017 по 23.04. 2018 года, на данном этапе даны Верховный Суд дает свои разъяснения о применении данной статьи; третий этап — с 23.04. 2018 по 29.06. 2021 года, который в свою очередь можно также разделить на периоды: период с 23.04.2018 по 29.09.2020, характеризующийся неопределенностью судебной практики, которая выражается в том, что часть судов продолжает использовать разъяснения, данные в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 года № 48, и период с 29.09.2020 по 29.06.2021 года, который характеризуется тем, что Судебная коллегия по уголовным делам Верховного Суда Российской Федерации выносит Определение от 29.09.2020 г. № 12-УДП20–5-К6 с разъяснениями о квалификации действий по статье 159.3 УК РФ, а после Пленум Верховного Суда закрепляет данную позицию внеся изменения в п. 17 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30 ноября 2017 года № 48; четвертый этап — с 29.06.2021 года до внесения новых изменений, который характеризуется тем, что диспозиция нормы, содержащейся в ст.159.3 УК РФ носит очень узкий характер, в связи с чем норма, на данный момент значительно реже применяется на практике.
Для анализа состояния, структуры и динамики мошенничества с использованием электронных средств платежа будут взяты третий и четвертый этап, на которых статья 159.3 УК РФ уже именуется «мошенничество с использованием электронных средств платежа» и имеет соответствующую диспозицию.
В современной редакции статья 159.3. УК РФ выглядит следующим образом: «Мошенничество с использованием электронных средств платежа наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до трех лет» [2].
С целью расчета современного состояния мошенничества с использованием электронных средств платежа обратимся к статистическим данным Судебного департамента при Верховном суде Российской Федерации.
Для измерения интенсивности развития изучаемого явления во времени и оценки уровня развития одного явления на фоне взаимосвязанных с ним других в работе были рассчитаны относительные показатели. Они в свою очередь выражают соотношение между количественными характеристиками такого явления как преступность.
Так, за 2018 год по ст.159.3 УК РФ осуждено 239 лиц, из них 95 по ч.1., 134 по ч.2, 3 по ч.3 и 7 по ч.4, что составляет порядка 0,095 % из числа осужденных за совершение преступлений против собственности. К 2019 году число осужденных по ст.159.3 УК РФ увеличилось примерно в семь раз, а именно 1721 осужденный, из них по ч.1–710, по ч.2–1000, по ч.3–9, по ч.4–3, что составило 0,75 %
из числа осужденных за совершение преступлений против собственности. В 2020 году этот показатель увеличился в 1,8 раза по сравнению с предыдущим годом. Так всего за совершение преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ было осуждено 3084 человека, что составило около 1,49 % из числа осужденных за совершение преступлений против собственности, а именно по ч.1. — 1243, по ч.2. 1825, по ч.3.-13 по ч.4. — 3. (см. табл 1.)
Таблица 1
Удельный вес мошенничества с использованием электронных средств платежа в структуре преступлений против собственности, %
|
Годы |
Удельный вес |
|
2018 |
0,095 |
|
2019 |
0,75 |
|
2020 |
1,49 |
В рамках исследования, рассмотрим также количество осужденных за первое полугодие 2021 года, поскольку этот временной промежуток входит в третий период, до внесения изменений в постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30 ноября 2017 года № 48. Так за 6 месяцев 2021 года за совершение преступления предусмотренного ст.159.3 УК РФ количество осужденных составило 306, а именно по ч.1. — 11, по ч.2–188, по ч.3. — 3, по ч.4. — 4, это около 0,29 % из числа осужденных за совершение преступлений против собственности
Структура преступности представляет собой соотношение или удельный вес отдельных видов преступлений, выделенных по уголовно-правовым, криминологическим или смешанным критериям. Структура преступности выражается в абсолютных и относительных (в процентах) показателях, фактах совершенных преступлений и лицах, их совершивших.
Для анализа структуры обратимся к статистическим данным о состоянии преступности в России за 2019–2021 год.
Так в период с января по декабрь 2019 года количество зарегистрированных преступлений по ст.159.3 УК РФ составило 16 119, темп прироста в данном случае составил 280 % по сравнению с предыдущим отчетным периодом. Всего за 2019 год было зарегистрировано 2024337 преступлений из них 1172290 — против собственности. Удельный вес мошенничества с использованием электронных средств платежа составил 0,79 % от общего числа преступлений и 1,37 % от числа преступлений против собственности.
В период с января по декабрь 2020 года количество зарегистрированных преступлений по ст.159.3 УК РФ составило 25820, темп прироста в данном случае составил 60,2 % по сравнению с предыдущим отчетным периодом. Всего за 2020 год было зарегистрировано 2044221 преступлений из них 1220806 — против собственности. Удельный вес мошенничества с использованием электронных средств платежа составил 1,26 % от общего числа преступлений и 2,11 % от числа преступлений против собственности.
В период с января по декабрь 2021 года количество зарегистрированных преступлений по ст.159.3 УК РФ составило 10258, темп прироста в данном случае составил — 60,3 % по сравнению с предыдущим отчетным периодом. Всего за 2021 год было зарегистрировано 2004404 преступлений из них 1195838 — против собственности. Удельный вес мошенничества с использованием электронных средств платежа составил 0,51 % от общего числа преступлений и 0,85 % от числа преступлений против собственности. (см. табл.2)
Таблица 2
Удельный весь преступлений по ст.159.3 УК РФ в общей структуре преступлений
|
Год |
Количество зарегистрированных преступлений по ст.159 |
Доля от числа зарегистрированных преступлений против собственности, % |
Доля от числа всех зарегистрированных преступлений, % |
|
2019 |
16119 |
1,37 |
0,79 |
|
2020 |
25820 |
2,11 |
1,26 |
|
2021 |
10258 |
0,85 |
0,51 |
Вместе с тем несмотря на сравнительно небольшой удельный вес зарегистрированных мошенничеств с использованием электронных средств платежа следует не забывать о высокой латентности рассматриваемого вида преступления. В силу объективных причин, значительная часть таких преступлений остается за рамками реально выявленных и раскрытых.
Учитывая то, что рассматриваемый период недостаточно продолжителен, расчет среднегодового темпа прироста не будет в полной мере иллюстративным для анализа. Однако, для примерной характеристики среднего относительного изменения признаков данного правового и юридически значимого явления рассчитаем темпы роста и темпы прироста числа осужденных за совершение мошенничества с использованием электронных средств платежа.
Так, согласно статистическим данным, в 2019 году было осуждено 1721 лицо за совершение преступлений, связанных с мошенничеством с использованием электронных средств платежа. Произведя расчет по формуле вычисления темпа роста: Тр=(Нi/Hi-1)*100 %, где Тр — темп роста, Hi — исследуемый показатель, Hi-1 — предыдущий показатель, и формуле вычисления темпа прироста: Тпр= Тр -100 % видим, что Tпp =((1721/239)* 100 %)- 100 %. Таким образом темп прироста составил 620, 08 %, по сравнению с предыдущим отчетным периодом. За 2020 было осуждено 3084 лица за совершение преступлений, связанных с мошенничеством с использованием электронных средств платежа, что отражает темп прироста, составляющий 79,19 % по отношению к предыдущему отчетному периоду.
Среднегодовой темп роста характеризует среднее относительное изменение состояния (уровня) явления за рассматриваемый период времени в целом.
Резко возросший показатель прироста в 2019 году может быть связан с активизацией мошенников в сфере электронных платежей, а также разъяснениями об особенностях применения статьи о мошенничестве. Возможно, правоохранительные органы более четко поняли, что понимается под этим составом, и более активно стали применять эту статью при квалификации. Среди способов совершения в этот период отмечается широкое использование похищенных подлинных карт. Так каждое второе мошенничество совершалось с использованием подлинных карт или их реквизитов, похищенных путём обмана у владельцев (50 %). (см.табл. 3)
Таблица 3
Способы совершения мошенничества с использованием электронных средств платежа (ст. 159.3 УК РФ) в Сибирском Федеральном округе за 2019 год
|
Способ совершения |
Удельный вес, % |
|
Подлинные карты, похищенные у владельцев |
50,0 |
|
Поддельные карты |
38,5 |
|
Подлинные карты, заведенные злоумышленниками |
10,5 |
Дальнейший рост показателей к 2020 году может быть вызван ограничительными мерами, вводимыми в России в связи с пандемией коронавирусной инфекции COVID-19. В период карантина возникли новые поводы и основания для безналичных расчетов. Росту числа мошенничеств также способствовало закрытие большинства торговых точек, собственники денежных средств более положительно, чем обычно, реагировали на предложения товаров и услуг на онлайн-площадках, чем воспользовались и мошенники. В этот период также наблюдалось появление большого количества подозрительных ресурсов, обещающих социальные выплаты в связи с пандемией или предлагающих пройти опрос за большое вознаграждение. Но получить деньги можно было только после перевода «закрепительного платежа» или «комиссии», в результате чего деньги уходили злоумышленникам.
В то же время в связи с вводимыми ограничениями отмечается снижение количества хищений, происходящих с использованием банкоматов и специальных считывающих устройств, и накладок на их пин-пады. На это, вероятно, влияет как улучшение технической оснащенности банков, так и факт того, что в исследуемый период люди значительно реже покидали свои дома.
Значительное снижение показателей в 2021 году стоит связывать с изменениями правил квалификации, произошедшими во второй половине данного периода. Исходя из этого можно прогнозировать и то, что в дальнейшем, если изменения подобного характера не будут вновь введены, эти показатели либо не увеличатся, либо значительно снизятся. Очевидно, правоприменителю необходимо время для выработки единообразной практики и уяснения того, что теперь стоит понимать под мошенничеством с использованием электронных средств платежа.
Литература:
1. Кузнецова Н. Ф. Преступление и преступность. — Москва: Изд-во Моск. ун-та, 1969. — 232 с.
2. Уголовный кодекс Российской Федерации: Федер. закон от 13 июня. 1996 г. № 63-ФЗ: принят Гос. Думой 24 мая 1996 г.: одобрен Советом Федерации 5 июня 1996 г.: [в ред. от 25 марта 2022 г.] // Официальный интернет-портал правовой информации: гос. система правовой информации. — URL: http://pravo.gov.ru/proxy/ips/?docbody=&nd=102041891&intelsearch= %F3 %E3 %EE %EB %EE %E2 %ED %FB %E9+ %EA %EE %E4 %E5 %EA %F1 (дата обращения: 20.04.2022).
