В данной статье рассматривается вопрос инвестиций в ценные бумаги, а также вопрос выбора оптимальной стратегии для инвестирования в Российской Федерации. Проведён анализ перспективных моделей и инструментов для инвестиций.
Ключевые слова: рынок ценных бумаг, инвестиции, инвестиционные процессы, тенденции развития, инвесторы.
This article discusses the issue of investments in securities, as well as the issue of choosing the optimal strategy for investing in the Russian Federation. The analysis of promising models and tools for investment is carried out.
Keywords: securities market, investments, investment processes, development trends, investors.
Одним из важнейших элементов современной экономики является процесс инвестирования. Современную экономику, в которой существуют крупные многомиллиардные компании, уже невозможно представить без развития фондового рынка и инвестиционных институтов.
Данная тема касается огромного количество людей, начиная от большого количества инвесторов, заканчивая частными лицами, которые хотят сохранить и преумножить свой капитал.
Главным правилом при начале инвестирования является определение оптимальной стратегии, которая поможет инвестору как сохранить, так и увеличить свой капитал.
Так, Комарова Л. В. пишет следующее: «Прежде чем начать инвестировать средства в этот финансовый актив, необходимо определить склонность инвестора к риску. Следующим шагом может быть определение стоимости самих ценных бумаг (соотнести их цену и доход). Вкладчику следует понимать, что данное инвестирование не принесет прибыль сразу же в ближайшее время, поэтому необходимо запастись терпением» [2].
Каждый инвестор при вступлении на фондовый рынок стремится к выполнению следующих целей:
- Доходность. При вложении своих активов инвестор должен понимать, какой процент от облигаций или дивиденды от акций у него получится получить;
- Рост. Является одной из важнейших целей инвестирования и направлен на увеличение вложенных средств;
- Надёжность. Желание инвестора минимизировать риски к нулю;
- Ликвидность. Наличие большого спроса на ценную бумагу приводит к тому, что она может быть продана в кратчайшие сроки по цене, близкой к рыночной. Если инвестор рассматривает вложение своих активов на краткосрочную перспективу.
Также могут выделяться и другие цели при инвестировании. Так Махмудова С. К. пишет следующее: «Кроме этих стандартных целей у инвестора могут быть и специфические цели инвестирования, например, обеспечение доступа к каким-либо видам ресурсов, достижение полного контроля над предприятием и так далее» [4].
Само по себе инвестирование является деятельностью, которая требует специальных знаний. Можно рассмотреть следующие категории специальных знаний в инвестировании:
- Инвестирование на финансовых рынках: Это включает в себя торговлю акциями, облигациями, сырьевыми товарами и другими финансовыми инструментами. Для успешной торговли на финансовых рынках требуется понимание фундаментального и технического анализа;
- Инвестирование в недвижимость: Это может быть приобретение коммерческой или жилой недвижимости. Инвестиции в недвижимость требуют знания о рынке недвижимости, оценке недвижимости, а также управлении и сдаче в аренду имущества;
- Инвестирование в стартапы: Это может быть инвестирование в молодые компании с высоким потенциалом роста. Для успешного инвестирования в стартапы требуется знание оценки компаний, анализа рынка и технологических тенденций;
- Инвестирование в искусство: Это включает покупку произведений искусства с целью последующей продажи или хранения в надежде на увеличение их стоимости. Для успешного инвестирования в искусство требуется хорошее знание рынка искусства, а также способность оценивать и предсказывать потенциальную ценность произведений.
Количество специальных знаний у инвестора зависит от выбора направленности, также необходимо учитывать все риски в той или иной направленности. Все вышеперечисленные виды инвестирования требуют специальных знаний и опыта для принятия осознанных и обоснованных инвестиционных решений. Успешные инвесторы часто проводят много времени и усилий, чтобы изучить соответствующие области и развить необходимые навыки.
Но при большом количестве необходимых знаний данная деятельность законом «О рынке ценных бумаг» не признана профессиональной, иначе говоря, для занятия данной деятельностью не требуется никаких лицензий.
Рассматриваю инвестиционную деятельность в целом, можно выделить большое количество плюсов — это возможность получения большого количества прибыли, участие в управление компанией, отсутствия специальных лицензий для занятия данной деятельностью, сохранность своего капитала и так далее.
Но при этом можно выделить и минусы, такие как: рыночный риск, транзакционные издержки, отсутствие контроля, недостаток гарантий.
Инвестирование имеет как свои плюсы, так и минусы, но при всём этом имеет большую привлекательность для инвесторов. Так Прусова В. И. считает следующее: «Инвестора может заинтересовать не только получение дополнительного дохода в ходе вложения своего капитала, но и защита своих накоплений от инфляции, происходящей в стране. Во всем мире это наиболее популярная по части доходности форма вложения свободных средств. Несмотря на сложную экономическую ситуацию в мире, вызванную недавним кризисом и его последствиями…» [3].
В результате исследования было выявлено, что инвестиции в ценные бумаги являются важным инструментом финансового планирования и достижения финансовых целей. Однако успешное инвестирование требует глубокого понимания рынка и активное участие инвестора.
Для того чтобы достичь высоких результатов на рынке ценных бумаг, необходимо постоянно отслеживать новости и обновления, связанные с выбранными акциями или облигациями. Также важно проводить анализ рынка и компаний, в которые планируется инвестировать, необходимо учитывать инвестиционную привлекательность акций.
Лапшина З. В. пишет следующее: «Оценить инвестиционную привлекательность облигаций и акций на практике, можно с точки зрения их рыночной конъюнктуры, исследуя динамику их курсов, анализирую при этом экономическое положение организации, отрасли, к которой оно принадлежит, и т. д». [5].
В целом, инвестирование в ценные бумаги является сложным, но перспективным видом инвестиций. Правильно разработанная стратегия и умелое управление портфелем позволят достичь стабильной прибыли и обеспечить финансовую безопасность на долгосрочную перспективу. Однако необходимо помнить, что любые инвестиции связаны с риском и не гарантируют положительных результатов. Поэтому каждый инвестор должен принимать решения на основе собственных финансовых целей, объективной оценки рисков и анализа активов.
Литература:
- Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»// Собрании законодательства Российской Федерации от 22 апреля 1996 г. N 17 ст. 1918.
- Комарова Лариса Викторовна Инвестиции в ценные бумаги // Евразийский Союз Ученых. 2014. № 8–1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/investitsii-v-tsennye-bumagi (дата обращения: 02.11.2023).
- Прусова В. И., Безновская В. В., Милешкина А. В. Инвестирование в ценные бумаги и ПАММ-счета // Экономика и бизнес: теория и практика. 2017. № 4–1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/investirovanie-v-tsennye-bumagi-i-pamm-scheta (дата обращения: 02.11.2023).
- Махмудова С. К. Основные цели инвестирования в ценные бумаги // Экономика и социум. 2014. № 2–3 (11). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/osnovnye-tseli-investirovaniya-v-tsennye-bumagi (дата обращения: 02.11.2023).
- Лапшина З. В., Прахт К. С. Виды инвестирования в ценные бумаги // Экономика и социум. 2015. № 2–3 (15). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/vidy-investirovaniya-v-tsennye-bumagi (дата обращения: 02.11.2023).
- Официальный сайт Московской биржи URL:https://www.moex.com/ru/ir/interactive-analysis.aspx
