Интернет-мошенничество представляет собой одну из наиболее серьезных проблем современного общества, согласно российскому законодательству, которое определяет его как обман или злоупотребление доверием для хищения имущества или присвоения имущественных прав. Мошенники постоянно адаптируются к современным тенденциям, используя новейшие коммуникационные технологии и различные сферы деятельности. Развитие технологий и широкое распространение интернета привели к росту числа злоумышленников, которые постоянно разрабатывают новые схемы мошенничества. Особенно ощущают последствия интернет-мошенничества люди, не обладающие достаточным опытом и знаниями для распознавания таких схем. Видов мошенничества существует множество и их число постоянно растет. Согласно данным Центробанка России, количество случаев хищения денежных средств сократилось на 10,3 % в третьем квартале 2022 года по сравнению с аналогичным периодом 2021 года, но общая сумма ущерба, причиненного злоумышленниками, увеличилась на 23,9 % и достигла отметки в 4 миллиарда рублей.
Ключевые слова: преступность, мошенничество, экономическая безопасность, интернет-мошенничество.
Internet fraud is a major challenge faced by contemporary society, as defined by the criminal law of the Russian Federation as the fraudulent acquisition of property or property rights through deception or abuse of trust. Fraudulent practices constantly evolve to adapt to modern advancements, such as new communication technologies and emerging industries. Scammers swiftly devise elaborate schemes to deceive their victims. The proliferation of technology in modern life has contributed to the increase in fraudulent activities. Internet fraud has a significant impact on people's lives, particularly those who lack the knowledge and experience to identify and respond to online scams, such as the older generation. The internet has become the primary mode of communication and boasts a large and diverse user base, including children and experienced adults.
The range of fraudulent activities is wide, encompassing both basic and sophisticated tactics, with their number increasing annually. According to the statistics from the Central Bank of the Russian Federation, the third quarter of 2022 saw a 10.3 % decrease in the number of cases of funds embezzlement from citizens compared to the previous year, totaling 229.8 thousand cases. However, the total damage caused by perpetrators surged by 23.9 %, reaching nearly 4 billion rubles.
Keywords : crime, fraud, economic security, internet fraud.
Мошенничество в сети — это вид обмана, в котором используются информационные технологии для выманивания имущества или прав с целью финансовой выгоды.
С появлением интернета область возможного совершения мошенничества значительно расширилась, включая онлайн-платформы. Преступники активно ищут потенциальных жертв, играя на их страхе и жадности. Мошенничество в Интернете сводится не только к выманиванию денег, но и к получению доступа к банковским картам или электронным счетам. Как только это удается, мошенники могут легко снять деньги со счетов, перевести их на другие счета, они могут преследовать вас через социальные сети или звонить по телефону. Постепенно, начинает оказываться давление, которое заставляет вас принимать неверные решения и действовать в чужих интересах.
Фишинговые атаки становятся все более распространенными. Согласно данным за 2018 год, 28 % пользователей подвергались мошенническим схемам, в 2021 году эта цифра выросла до 34 %. Количество людей, получающих подозрительные ссылки на сайтах знакомств, увеличилось на 10 % (с 28 % до 38 %), а количество тех, кто столкнулся с шантажом, выросло с 8 % до 11 %. Мошенники придумали различные методы обмана пользователей сайтов знакомств, включая фишинг, распространение вирусов, вымогательство и шантаж.
Интернет-мошенничество можно проклассифицировать следующим образом:
1) Фейковые интернет-магазины, а вернее их создание — распространённый вид мошенничества. Эти магазины представляют собой одностраничные сайты с привлекательными ценовыми предложениями на товары. Обычно предлагается сделать предоплату или оплатить товар полностью, однако после перевода денег клиент не получает желаемый товар. Мошенники блокируют сайт и переносят его на другой хостинг или меняют доменное имя, продолжая обманывать покупателей. Фейковые отзывы используются для создания ложного впечатления о репутации магазина и привлечения потенциальных жертв.
2) Фишинг — это сложный вид мошенничества, при котором злоумышленники пытаются получить доступ к банковским данным, информации о кредитных картах или электронных кошельках пользователей. Фишинговые сайты очень похожи на настоящие, их сложно отличить от оригиналов. Привлеченная ими жертва добровольно вводит свои данные, не подозревая о мошенничестве, и вскоре сталкивается с финансовыми потерями.
3) Чёрный инфобизнес — распространенная форма интернет-мошенничества, не связанная с продажей различных видов информации — книг, аудио- или видеофайлов, презентаций и т. д. По этой схеме пользователь приобретает информацию или консультации в области бизнеса или науки через различные вебинары, курсы или онлайн-школы. При этом после оплаты человек получает информацию, доступную бесплатно, или вовсе не получает ничего взамен, теряя свои деньги.
4) Мошенники все чаще прибегают к хитрым схемам для распространения контента. Один из таких мошеннических методов заключается в создании файла, который, кажется, содержит информацию, которую пользователь ищет. Обычно мошенники меняют имя файла на информацию, которую пользователь ищет в поисковых системах. Однако, когда пользователь пытается скачать или разархивировать файл, ему предлагается отправить сообщение для подтверждения аккаунта, и в результате с его счета списывается большая сумма денег.
5) Финансовые пирамиды, в том числе классические аферы или интернет-проекты, являются незаконными на территории Российской Федерации, что установлено законодательством, предусматривающим уголовную ответственность за совершение таких преступлений в соответствии с Федеральным законом от 30 марта 2016 г. N 78-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и со статьей 151 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации». Однако финансовые пирамиды по-прежнему остаются распространенным видом интернет-мошенничества, особенно активна их реклама в социальных сетях. Кроме того, помимо традиционных схем, таких как МММ, большой популярностью пользуются компании, которые функционируют по модели многоуровневого маркетинга (МЛМ).
6) Такая форма интернет-мошенничества, как интернет-казино и нелегальные букмекерские конторы представляют серьезную угрозу для экономической безопасности государства. Законодательство Российской Федерации запрещает деятельность интернет-казино в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 г. № 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Организация азартных игр через интернет и другие средства связи подлежит административному наказанию, в том числе штрафы и конфискацию оборудования. Однако многие компании, владеющие подобными онлайн-ресурсами, зарегистрированы в оффшорных зонах и избегают ответственности перед законом. Блокировка сайтов — один из способов борьбы с незаконными действиями, но этот процесс не всегда эффективен, так как многие такие сайты готовы перейти на другие домены и могут использовать коррупционные связи для продолжения деятельности. Необходимы дополнительные меры для борьбы с этим видом мошенничества.
В связи с текущей ситуацией, техническая и правовая регламентация незаконной деятельности в сфере телекоммуникаций столкнулись с трудностями. Мы считаем, что улучшение законодательной базы в этой области и проведение открытых дискуссий с участием юристов, экономистов, технических специалистов и представителей государственных органов могут быть решением данной проблемы. В зависимости от конкретных видов компьютерного мошенничества и обстоятельств преступлений, преступники могут быть подвергнуты соответствующим статьям Уголовного Кодекса РФ:
– Статья 159(1) 3 УК РФ — за мошеннические действия, связанные с платежными картами;
– Статья 163 УК РФ — за вымогательство;
– Статья 171 УК РФ — за незаконную экономическую деятельность;
– Статья 171(1) 2 УК РФ — за незаконную организацию и проведение азартных игр;
– Статья 172(1) 2 УК РФ — за организацию деятельности, направленной на сбор денежных средств;
– Статья 174(1) 1 УК РФ — за отмывание денег, полученных преступным путем;
– Статья 272 УК РФ — за неправомерный доступ к компьютерной информации.
В 2022 году в Российской Федерации почти половина всех зарегистрированных компьютерных преступлений (примерно 47,9 % или 249 984 из 522 065) представляли собой случаи мошенничества по статьям 159–159,6 УК РФ. Количество обнаруженных случаев компьютерного мошенничества в 2022 году составило 249 984, что на 4,8 % больше (11 424 преступлений) по сравнению с 2021 годом (238 560) (рис. 1). Проведя анализ динамики за период 2019–2022 годов, можно выделить три фазы стабильного развития моделей (приближений).
С января 2019 года по первое полугодие 2020 года можно описать как период параболического развития с равномерным ускоренным ростом: уровень ускорения составлял +438,3 (абсолютное увеличение изучаемого показателя на 438,3 преступления в месяц). Эта модель имеет очень высокую достоверность — 99,3 %. Она показывает, что на данный момент криминогенные факторы доминируют над антикриминогенными. Со второй половины 2020 года по первую половину 2021 года также наблюдалась модель параболического развития, однако с медленным ростом: отрицательное ускорение составляло -638,3 (абсолютный прирост изучаемого показателя снижался на 638,3 преступления в месяц). Эта модель имеет очень высокую достоверность — 99,9 %. Она показывает, что в течение этого периода антикриминогенные факторы стабильно преобладали над криминогенными. Превентивные меры правоохранительных органов, банков и СМИ стали основными антикриминогенными факторами. С начала второй половины 2021 года и в течение всего 2022 года исследуемая динамическая модель продемонстрировала линейную эволюцию с незначительным равномерным ростом: абсолютный прирост изучаемого показателя был постоянным, его месячное значение составило +858,6 преступлений.
Рис. 1. Динамика числа зарегистрированных IT мошенничеств. Российская Федерация (скользящий год)
Достоверность модели аппроксимации высока: 84,0 %. Модель показывает, что в это время антикриминогенные и криминогенные факторы оказывали равное воздействие. Итак, за четыре года прослеживался полный цикл развития компьютерного мошенничества: первоначальный ускоренный рост, затем насыщение — медленный рост, и, наконец, стабилизация с небольшим линейным ростом. Если экстраполировать последнюю модель развития изучаемой динамики на следующий год, то в 2023 году в РФ количество компьютерных мошенничеств составит около 257,5 тыс.: оценочный интервал от 234,3 до 280,7 тыс. (рис. 2).
Рис. 2. Прогноз числа зарегистрированных IT мошенничеств на 2023 г. Российская Федерация
Почти половина (47,7 %) случаев ИТ-мошенничества была зафиксирована в двух федеральных округах: в Центральном округе — более четверти (28,1 % или 70 300 случаев) и почти пятая часть (19,5 % или 48 871) в Приволжском федеральном округе. В 2022 году треть (32,8 %) компьютерных мошенничеств была зарегистрирована в одном из шести регионов РФ (табл. 1). Большинство из них были зарегистрированы: каждый восьмой (12,5 % или 31 261) в Москве, 5,4 % или 13 595 в Краснодарском крае и 4,8 % или 12 111 в Санкт-Петербурге.
Таблица 1
Субъекты РФ, где в 2021 году выявлено 32,8 % ИТ-мошенничества
|
Субъекты |
2022 |
2021 |
||
|
Выявлено |
Абс |
% |
Выявлено |
|
|
Российская Федерация |
249 984 |
11 424 |
4,8 |
238 560 |
|
Москва |
31 261 |
-695 |
-2,2 |
31 956 |
|
Краснодарский край |
13 595 |
-292 |
-2,1 |
13 887 |
|
Санкт-Петербург |
12 111 |
174 |
1,5 |
11 937 |
|
Республика Татарстан |
9 445 |
758 |
8,7 |
8 687 |
|
Московская область |
8 738 |
3 127 |
55,7 |
5 611 |
|
Челябинская область |
6 741 |
534 |
8,6 |
6 207 |
Рис. 3. Субъекты Российской Федерации, в которых в 2022 г. выявлено 32,8 % IT мошенничеств
В 57 регионах Российской Федерации отмечается увеличение случаев ИТ-мошенничества, причем в 26 регионах заметен значительный рост (более 10 %). Из них четыре региона выделяются особенно существенным увеличением — в Тверской области ИТ-мошенничество выросло на 37,8 % (с 1568 до 2160 случаев), в Чукотском автономном округе — на 38,2 % (с 55 до 76), в Московской области — на 55,7 % (с 5611 до 8738) и в Омской области — более чем в 2,4 раза (с 747 до 1802).
Несмотря на общий рост кибермошенничества, в 28 регионах наблюдается снижение этого показателя. В восьми из них снижение превышает 10 %, а в двух — более чем на 30 %: в Ненецком автономном округе — на 32,7 % (с 107 до 72) и в Чеченской Республике — на 38,1 % (с 181 до 112).
В 2022 году криминальная нагрузка на население в связи с компьютерным мошенничеством составит 171,7 преступлений на 100 тысяч жителей страны. По сравнению с 2021 годом нагрузка увеличилась на 9,1 балл (162,6).
Уровень компьютерного мошенничества превышает среднюю статистику по стране в четырех федеральных округах. Уровень компьютерного мошенничества в 1,27 раза выше в Северо-Западном федеральном округе (218,6), в Дальневосточном федеральном округе (190,2) выше в 1,11 раза, в 1,05 раза выше в Центральном федеральном округе (179,8) и 1,04 раза выше в Южном федеральном округе (178,7).
Таблица 2
Уголовное бремя компьютерного мошенничества. 2022 и 2021 годы (федеральные округа РФ)
|
Россия и федеральные округа |
2022 |
2021 |
Прирост |
|
Российская Федерация |
171,7 |
162,6 |
9,1 |
|
Северо-Западный федеральный округ |
218,6 |
202,1 |
16,4 |
|
Дальневосточный федеральный округ |
190,2 |
180,3 |
10,0 |
|
Центральный федеральный округ |
179,8 |
166,6 |
13,2 |
|
Южный федеральный округ |
178,7 |
176,0 |
2,7 |
|
Приволжский федеральный округ |
169,4 |
158,3 |
11,1 |
|
Уральский федеральный округ |
166,4 |
164,3 |
2,1 |
|
Сибирский федеральный округ |
160,6 |
155,0 |
5,6 |
|
Северо-Кавказский федеральный округ |
76,1 |
73,0 |
3,1 |
Все исследуемые субъекты РФ показали рост исследуемого показателя, при этом в четырех из них он превысил 10 пунктов: на 16,4 пункта в Северо-Западном федеральном округе, на 13,2 пункта в Центральном федеральном округе, на 11,1 пункта в Приволжском федеральном округе и на 10,0 пункта в Дальневосточном федеральном округе.
Рис. 4. Криминальная нагрузка от IT мошенничеств. 2022 и 2021 гг. (федеральные округа Российской Федерации)
В Северо-Кавказском федеральном округе зарегистрировано наименьшее количество кибермошенничества — 76,1 преступлений на 100 тысяч жителей, что ниже среднего уровня по России в 2,25 раза.
Восемь субъектов РФ, население которых составляет 10 % от всего населения РФ, характеризуются более высоким уровнем криминальной активности по ИТ-мошенничеству. Уровень преступности в этих регионах варьируется от 247,4 преступлений на 100 тысяч жителей в Москве до 305,2 преступлений в Мурманской области. Средний уровень в этой группе регионов составляет 254,6 преступлений на 100 тысяч жителей.
Раскрытие случаев ИТ-мошенничества составляет 12,2 %, что ниже, чем у других видов ИТ-преступлений (41,9 %). Наивысший показатель раскрытия ИТ-мошенничества отмечается в Северо-Кавказском федеральном округе (15,7 %), в Северо-Западном федеральном округе самый низкий показатель (6,5 %).
Таблица 4
Выявление ИТ-преступлений. 2022, %
|
Россия и федеральные округа |
2022 |
2021 |
Прирост |
|
Российская Федерация |
27,8 |
12,2 |
41,9 |
|
Северо-Западный федеральный округ |
28,3 |
15,7 |
39,5 |
|
Дальневосточный федеральный округ |
24,5 |
13,7 |
37,0 |
|
Центральный федеральный округ |
29,9 |
13,1 |
43,7 |
|
Южный федеральный округ |
35,6 |
12,4 |
51,0 |
|
Приволжский федеральный округ |
26,1 |
12,2 |
39,8 |
|
Уральский федеральный округ |
27,3 |
12,1 |
38,1 |
|
Сибирский федеральный округ |
25,6 |
10,4 |
42,2 |
|
Северо-Кавказский федеральный округ |
24,2 |
6,5 |
41,9 |
В 2022 г. 11,4 % человек, которые совершили преступление в сфере IT, выявлен как совершивший IT мошенничество.
Рис. 5. Раскрываемость IT преступлений. 2022 г., %
В 2022 году было обнаружено 11 046 кибермошенников, что на 42,5 % больше, чем в 2021 году (7749 человек). Анализируя динамику с 2019 по 2022 год, можно выделить два периода развития моделей преступлений. Первый период, с января 2019 года по октябрь 2021 года, характеризуется моделью параболического роста, при которой прирост оказывается равномерным (примерно 8,6 человека в месяц). Второй период, с 2021 по 2022 год, характеризуется стабильным ростом (примерно 252,2 человека в месяц). Продолжение этой тенденции приведет к обнаружению примерно 14,0 тысячи человек, причастных к кибермошенничеству, в 2023 году.
Практически половина (48,8 %) совершивших такое преступление как компьютерное мошенничество, была выявлена в двух федеральных округах: Центральном (26,7 % или 2945 человек) и Приволжском (22,2 % или 2449 человек).
Проанализировав рост преступлений, зарегистрированных в области интернет-мошенничества, а также объём ущерба, который наносится Российской Федерации, обнаруживаются проблемы экономической безопасности, создаваемые мошенничеством в сети интернет:
- Создание препятствий для социально-экономических преобразований;
- Торможение экономического роста.
Данные проблемы говорят о значительных угрозах экономической безопасности Российской Федерации. Для того, чтобы минимизировать данные угрозы необходимо реализовать предложенные мероприятия: во-первых, ужесточить наказание за совершённые преступления в сфере интернет-мошенничества (установить минимальное применение назначения условного наказания за подобные деяния); формирование негативного отношения общества к мошенничеству в сфере IT и мошенничеству в целом, посредством проведения бесед с учащимися в различных учебных заведениях, начиная от школ, заканчивая высшими учебными заведениями; использование социальной рекламы по противодействию интернет-мошенничеству; усиление контроля правоохранительных органов над деятельностью физических лиц в сети интернет, достигая этого за счёт повышения уровня цифровой грамотности населения. В том числе, для обеспечения экономической безопасности граждан на сайтах знакомств нужно учитывать следующие простые советы: не открывать ссылки, подозрительного вида от незнакомцев; не делиться личной информацией на своем профиле или в переписке; не разглашать банковские реквизиты посторонним лицам (вводить их только при оплате на официальных сайтах); загружать только официальные приложения из проверенных источников; не поддаваться на провокации незнакомых вам людей в сети.
Вышеперечисленные советы позволят гражданам самостоятельно защитить себя в киберпространстве. Кроме того, умение распознавать фишинговые сайты поможет гражданам избежать попадания в ловушку мошенников. Если вы передаете онлайн-друзьям ссылку на сайт, обращайте внимание на адресную строку: она будет отличаться от оригинала и содержать дополнительные символы. В таком случае, если ввести «любой вымышленный адрес электронной почты и случайный набор символов в качестве пароля», и сайт не является настоящим, то он примет введенные данные за верные и перенаправит вас на реальный сайт. [6].
Применив на практике данные мероприятия, преступления в сфере интернет-мошенничества пойдут на спад, что заметно сократит экономический ущерб, а также минимизирует угрозы национальной безопасности страны.
Литература:
- https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/ «Уголовный кодекс Российской Федерации» от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 13.06.2023) (с изм. и доп., вступ. в силу с 24.06.2023)
- https://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/12070277/ «Концепция противодействия терроризму в Российской Федерации» (утв. Президентом РФ 05.10.2009)
- https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_58840/ Федеральный закон «О противодействии терроризму» от 06.03.2006 N 35-ФЗ (последняя редакция)
- https://moluch.ru/archive/412/90820/ Дмитриев, М. В. Терроризм как угроза экономической безопасности РФ / М. В. Дмитриев. — Текст: непосредственный // Молодой ученый. — 2022. — № 17 (412). — С. 89–92.
- Калинин Д. Д. Экономическая безопасность России. /Д. Д. Калинин // М.: LAP LAMBERT Academic Publishing, 2015. — 76 с.
- Сенчагов В. К. Экономическая безопасность России. / В. К. Сенгачев // Общий курс. М.: БИНОМ. ЛЗ, 2015. — 818 с.
- Ерофеева Т. А. Цифровая трансформация экономики в условиях геоэкономической нестабильности. / Т. А. Ерофеева, В. Е. Корольков //М.: Прометей, 2019. — 160 c
