В данной статье рассматриваются функции, структура и правовой статус Центрального банка. Поднимаются такие актуальные вопросы как экономические механизмы влияния Центрального банка на экономику страны. Анализируется место и роль Центрального банка в банковской системе Российской Федерации. Дается рекомендация по дальнейшему развитию банка России.
Ключевые слова: Центральный банк России, банк России, банковская система РФ, экономические механизмы развития.
Центральный банк России осуществляет свои функции в соответствии с Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России. В соответствии со статьей 4 вышеуказанного Федерального закона Банк России выполняет следующие функции:
1) совместно с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику;
2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
4) устанавливает правила проведения банковских операций и другие [1].
Статья 75 Конституции Российской Федерации устанавливает особый конституционно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации, который включает в себя исключительное право на осуществление денежной эмиссии и защита и обеспечение устойчивости рубля, в качестве основной функции.
Основным элементом правового статуса Центрального банка Российской Федерации является принцип независимости, о чем свидетельствует, прежде всего, тот факт, что Банк России выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом на эмиссию денег и организацию денежного обращения. Он не является органом государственной власти, но его полномочия по своей правовой природе являются функциями государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение государством мер принуждения [2].
Кроме того, Банк России является юридическим лицом. Уставный капитал и иное имущество Банка являются федеральной собственностью, при этом Банк России наделен имущественной и финансовой самостоятельностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России в соответствии с целями и в порядке, которые установлены Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» [3].
Центральный банк Российской Федерации является высшим органом банковского регулирования и контроля деятельности коммерческих банков и других кредитных учреждений. В рамках взаимоотношений с коммерческими банками ЦБ РФ стремится поддерживать стабильность всей банковской системы и защищать интересы населения и кредиторов. Он не вмешивается в оперативную деятельность коммерческих банков. Однако Банк России определяет порядок создания новых коммерческих банков, следит за их соблюдением и выдает лицензии на право осуществления банковской деятельности.
Центральный банк РФ формирует свои ресурсы двумя методами.Первый состоит в том, что деньги из забалансовых хранилищ учреждений ЦБ РФ приходуются на баланс, то есть перемещаются в их оборотные кассы. Оттуда наличные деньги поступают в обращение. Выдача денежных средств из оборотных касс осуществляется в рамках остатка средств на корреспондентских счетах в коммерческих банках или счетах других клиентов Центрального банка. Эти остатки, при необходимости, формируются за счет кредитов, выданных системой Центрального банка. В данном методе речь идет о налично-денежной, то есть банкнотной, эмиссии. Второй метод заключается в том, что Центральный банк увеличивает свои кредитные вложения путем выдачи ссуд, повышающих остатки на счетах, то есть на депозитах. В данном случае следует говорить о выдаче депозита.
Таким образом, деньги, выпущенные — создаваемые им ресурсы — в обоих случаях являются кредитами, обязательствами коммерческих банков и Правительства, также золотом и иностранной валютой.
Необходимо сказать о банковской системе, которая представляет собой совокупность различных видов национальных банков и кредитных учреждений, действующих в рамках общего денежно-кредитного механизма. Она включает в себя Центральный банк, сеть коммерческих банков и других кредитно-расчетных центров. Центральный банк проводит государственную политику в отношении эмиссии и валютного курса, которая является основой резервной системы [4].
Основные свойства и признаки, характерные для банковской системы:
1. Банковская система, прежде всего, не является случайным многообразием, случайной совокупностью элементов. В нее нельзя механически включать субъекты, также действующие на рынке, но подчиненные другим целям.
2. Банковская система специфична, она выражает свойства, характерные для нее самой, в отличие от других систем, функционирующих в народном хозяйстве. Особенность банковской системы определяется ее элементами и отношениями, которые возникают между ними.
3. Банковскую систему можно представить как целое, как многообразие частей, подчиненных единому целому. Это означает, что ее отдельные части (различные банки) связаны таким образом, что могут при необходимости заменить одна другую. В случае если ликвидируется один банк, вся система не становится недееспособной — появляется другой банк, который может выполнять банковские операции и услуги. В банковскую систему при этом могут влиться новые части, восполняющие специфику целого.
4. Банковская система находится не в статическом состоянии, а в постоянной динамике.
Практическая роль банковской системы определяется функционированием платежно-расчетной системы в государстве; большая часть коммерческих сделок осуществляется через вклады, инвестиции и кредитные операции; совместно с другими финансовыми посредниками банки направляют сбережения населения к фирмам и производственным структурам.
Основной целью деятельности Центрального Банка РФ является контроль за инфляцией и обеспечение стабильности национальной валюты. В связи с этим Банк России ежегодно разрабатывает единую государственную денежно-кредитную политику, проводит операции на открытом рынке, вносит изменения в правила привлечения ресурсов, изменение нормативов обязательных резервов, рефинансирование кредитных организаций, выпуск облигаций, валютные интервенции и другие [5].
Постепенное снижение участия Банка России на внутреннем валютном рынке будет способствовать переходу валютного курса в режим свободно плавающего, что позволит Центральному банку сосредоточиться на достижении наиболее точных целей по уровню инфляции. В то же время не следует забывать, что поддержка денежно-кредитной политики Банка России посредством действий Правительства РФ в области бюджетной, финансовой, тарифной, структурной и социальной политики Российской Федерации является важным элементом антиинфляционной политики в России.
Литература:
- Правовой статус и функции Банка России [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.cbr.ru/today/status_functions/ (дата обращения: 10.05.2024).
- Шевченко, Т. Н. Организационно-правовое положение Центрального Банка Российской Федерации / Т. Н. Шевченко. — Текст: непосредственный // Молодой ученый. — 2020. — № 30 (320). — С. 220–222. — URL: https://moluch.ru/archive/320/72817/ (дата обращения: 12.05.2024).
- Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) от 10.07.2002 № 86-ФЗ (последняя редакция) // КонсультантПлюс: справ. правовая система. Версия Проф. М., 2024.
- Керамова С. Н., Магомедова М. Х. Особенности правового статуса Центрального Банка России // Вестник Дагестанского государственного университета. Серия 3: Общественные науки. 2018. № 3. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/osobennosti-pravovogo-statusa-tsentralnogo-banka-rossii (дата обращения: 11.05.2024).
- Матвеева, М. А. К вопросу о правовом статусе Центрального Банка / М. А. Матвеева. — Текст: непосредственный // Новый юридический вестник. — 2021. — № 7 (31). — С. 4–6. — URL: https://moluch.ru/th/9/archive/202/6500/ (дата обращения: 12.05.2024).
