В 2006 году на кафедре «Финансы и денежное обращение» Санкт-Петербургского Государственного Политехнического Университета была внедрена интегрированная банковская система (ИБС) «БИСквит» производителя информационных банковских продуктов фирмы «Банковские информационные системы». На основе внедренной банковской системы была создана компьютерная лаборатория «Банковского дела». За годы своего существования интегрированная банковская система несколько раз модернизировалась и на сегодняшний день представляет многофункциональную модель действующего банковского учреждения.
Архитектура автоматизированной банковской системы представлена на рис. 1.
Рис. 1 Архитектура автоматизированной банковской системы «Бисквит».
Данная конфигурация представляет классическую двухзвенную архитектуру «клиент-сервер», дополненную возможностью управления сетевыми дисками и принтерами через MS Server 2003. В качестве клиентов выступают персональные компьютеры под управлением Windows XP c клиентской программой Telnet и сервер под операционной системой Linux SUSE.
Telnet позволяет пользователю установить TCP-соединение с сервером и затем передавать коды нажатия клавиш так, как если бы работа проводилась на консоли сервера. Telnet служит для выполнения удаленного доступа к вычислительным ресурсам и базам данных системы. Для входа на сервер нужна аутентификация (ввод имени-идентификатора пользователя и его пароля).
На сервере в качестве операционной системы используется SUSE LINUX Enterprise Server, который представляет собой масштабируемую, высокопроизводительную платформу безопасных корпоративных вычислений [1].
Ориентированная на надежность, она обеспечивает современные сети мощной функциональностью и отвечает требованиям пользователей. Кроме того, SUSE Linux Enterprise Server поддерживает широкий спектр аппаратных платформ и ведущие программные приложения. Благодаря его уникальным и открытым средствам управления, можно легко устанавливать, распространять, конфигурировать, защищать и обновлять Linux-серверы в любой части корпоративной сети — что существенно сокращает затраты.
Основным преимуществом является всесторонняя безопасность. SUSE Linux Enterprise Server интегрирует множество функций безопасности, среди которых инфраструктура безопасности приложений, которая позволят обезопасить системы от атак, вредоносных приложений и вирусов.
SUSE Linux Enterprise Server является на данный момент предпочитаемой операционной системой для высокопроизводительной обработки данных благодаря расширенному управлению памятью, возможностям ввода/вывода, методологии отказоустойчивости и производительности, а также поддержке высокоскоростных внутренних соединений и многопотоковых файловых систем.
Для обеспечения управления сетевыми дисками и принтерами используется операционная система Windows Server 2003, которая зарекомендовала себя как достаточно надежная и простая в конфигурации.
Для обеспечения связи между операционной системой SUSE Linux Enterprise Server и Windows Server 2003 используется пакет SAMBA. Пакет SAMBA представляет собой интерфейс, который обеспечивает связь компьютеров с Microsoft и компьютеров с Linux.
Благодаря SAMBA пользователь, работая на Linux–системе, может разрешить доступ к сетевым дискам и принтерам Windows. Для клиентов это выглядит таким образом, будто продолжает работать NT-сервер. Клиенты могут использовать сетевое окружение Windows, подсоединять и отсоединять сетевые диски, а также использовать данные на сетевом сервере, не ощущая, работает сервер под Linux или Windows. Клиенты могут обращаться к Unix–файлам, изменять и удалять их (если позволяют права). Таким образом, SAMBA фактически исполняет функции NT–сервера. Пакет SAMBA расположен на Linux-ом сервере.
В качестве автоматизированной банковской системы используется система «БИСквит» [2].
Интегрированная банковская система БИСквит обеспечивает высокий уровень информационной поддержки банковских операций в условиях динамичного развития рынка финансовых услуг.
Основными преимуществами данного решения являются:
- поддержка полностью централизованной, децентрализованной и «кустовой» организации;
- поддержка сложных, нестандартных технологий и индивидуальных требований;
- ведение всех бизнес — операций в реальном масштабе времени;
- устойчивая работа при резком увеличении количества клиентов и операций;
- надежная и эффективная обработка большого объема документооборота;
- оперативность и качество отчетной и аналитической информации;
- организация эффективного и надежного контроля доступа к финансовой и нефинансовой информации;
- оптимизация управления деятельностью подразделений за счет интегрированности, оперативности и информативности используемых систем;
Принципы построения ИБС «БИСквит» заключаются в следующем:
Интегрированность — наличие общего программного ядра, единой модели данных и единой технологии обработки данных. Единая технология позволяет автоматически отражать операцию, выполняемую в любом модуле, в единой базе данных (БД) и использовать ее результаты во всех остальных модулях.
Функциональная полнота позволяет автоматизировать множество операций коммерческого банка.
Модульная структура дает возможность банку нести только обоснованные в данный момент сферой его деятельности и объемом документооборота затраты на программное обеспечение, легко наращивая функциональные возможности системы по мере расширения круга выполняемых операций.
Гибкие средства настройки позволяют создать автоматизированное рабочее место с необходимой бизнес-функциональностью, описать маршруты прохождения документов между исполнителями и технологические процессы их обработки с учетом особенностей бизнес-процессов банка.
Масштабируемость позволяет переносить систему без существенных доработок на различные программно-аппаратные платформы, что обеспечивает возможность наращивания количества ежедневно обрабатываемых банковских транзакций или подключения дополнительных пользователей за счет увеличения производительности.
Открытость системы позволяет взаимодействовать с внешними прикладными программными системами, в качестве которых могут быть использованы системы других производителей, системы, разработанные силами банка, другие экземпляры ИБС БИСКВИТ.
Адаптивность обеспечивает адекватную поддержку со стороны ИБС БИСКВИТ бизнес-процессов и своевременную, экономически обоснованную реконструкцию информационной системы при необходимости их реорганизации.
Высокая производительность обеспечивает обработку заданных объемов информации в течение требуемого временного интервала.
Надежность системы позволяет обеспечить сохранность информации, ее целостность и взаимосогласованность в любой момент времени. Для этого в полной мере используются возможности промышленной СУБД, имеющей надежные встроенные механизмы обеспечения целостности транзакций и автоматического восстановления данных, в том числе при сбое или выходе из строя сервера БД.
ИБС БИСквит представляет собой набор функциональных модулей, работающих с единой логической базой данных и объединенных вокруг единого ядра. При ее разработке используются объектно-ориентированные возможности расширения реляционной модели данных.
Ядро системы включает: определение базовых информационных объектов, реализующих представление предметной области, и стандартных методов манипулирования объектами; реализацию множества системных служб, позволяющих осуществлять поддержку банковских продуктов.
К основным информационным объектам, реализованным в системе, относятся такие понятия предметной области, как клиент, банковский продукт, сделка (договор), документ, проводка, счет, финансовый инструмент, пользователь.
Хранение и обработку информации об основных бизнес-процессах, а также своевременную настройку и перенастройку процессов их автоматизированной обработки в ИБС БИСквит обеспечивает совокупность следующих системных служб: клиентов, финансовых инструментов, договоров, документов, метасхемы, учетной информации, стандартных транзакций, начислений, сообщений, расписаний, справочников, классификаторов, пользователей, OLAP.
Единое информационное пространство на основе ИБС БИСквит обеспечивает единую информацию по клиентам, банковским продуктам, интеграцию всей операционной, учетной и аналитической информации; реализацию единой технологии обработки информации; поддержку унифицированной технологии реализации банковских продуктов. Преимущества предлагаемого решения состоят в более простой реализации новых функциональных возможностей, унификации схемы сопровождения и достижения в итоге более экономичной структуры операционных затрат.
В качестве системы управления базами данных (СУБД) для ИБС «БИСквит» используется СУБД PROGRESS [2].
Система управления базами данных PROGRESS способна решать информационные задачи корпоративного масштаба, но благодаря разумным требованиям к вычислительным ресурсам и гибкой ценовой политике широко используется и для построения информационных систем «клиент/сервер» масштаба подразделения.
Наряду со стандартным набором возможностей, характерным для всех СУБД
корпоративного класса:
- язык SQL,
- триггеры,
- транзакции (в т. ч. распределенные с двухфазной фиксацией),
- автоматическое восстановление после любых сбоев,
- поддержка различных операционных систем,
- поддержка многопроцессорных архитектур,
- многопоточность,
- защита от несанкционированного доступа и др.
СУБД PROGRESS обладает также рядом уникальных особенностей, например:
- развитый словарь данных (сколь угодно сложные правила обеспечения целостности, форматы представления данных по умолчанию и т. д.);
- блокировка на уровне записей;
- возможность не блокирующего доступа приложений «только для чтения»;
- возможность индексной навигации по выборке вверх и вниз (для быстрого перемещения в конец длинной выборки не требуется считывать всю выборку);
- регистронезависимые индексы (возможен поиск по индексу без учета регистра букв);
- пословная индексация (позволяет осуществлять мгновенный поиск слов и фраз в массивах неструктурированного текста);
- упаковка индексов (сокращает их размер в 2–3 раза и, следовательно, увеличивает скорость доступа);
- полная функциональная совместимость баз данных всех уровней (от Personal до Enterprise);
- корректная работа с любыми национальными алфавитами, кодировками (включая двухбайтовые) и сортировками; начиная с версии 9 поддерживается также UNICODE;
- разумные требования к вычислительным ресурсам (в 2–3 раза ниже, чем Oracle при прочих равных условиях).
Несмотря на столь широкую функциональность и богатые возможности конфигурирования, СУБД PROGRESS проста в установке и эксплуатации благодаря оптимальным значениям параметров по умолчанию и наличию самоконфигурирующихся средств.
На основе созданной интегрированной банковской системы проводится ряд дисциплин: «Банковские информационные технологии», «Банковское дело», «Банковский аудит».
В рамках курса «Банковские информационные технологии» студенты знакомятся с возможностями ИБС «БИСквит» с точки зрения применения информационных технологий в банковской сфере. Изучают архитектуру системы, ее модульный принцип построения. Знакомятся с возможностями отдельных модулей, справочной информацией. Осуществляют операции по работе с клиентами, в частности с физическими и юридическими лицами. Открывают им рублевые и валютные счета, проводят по этим счетам соответствующие транзакции, на основе которых создают необходимую финансовую документацию.
В рамках курса «Банковское дело» студенты изучают современную структуру банковского учреждения, знакомятся с отделами банка, которые работают с теми или иными модулями ИБС «БИСквит», изучают финансовые операции, проводимые соответствующими отделами, в частности по оформлению депозитов и кредитов, а также оформлению соответствующей документации.
В рамках курса «Банковский аудит» студенты осуществляют проверку состояния финансово-хозяйственной деятельности банка. На сегодняшний день объем информации по клиентам банка и совершенных им операциях достиг пятидесяти гигабайт, что позволяет получить достоверное заключение о финансовом положении проверяемого банка, его доходности, ликвидности, степени риска банковских операций. На основе проведенного анализа создаются аудиторские отчеты.
Внедрение в учебный процесс интегрированной банковской системы «Бисквит» позволил реализовать в рамках компьютерной лаборатории реальную модель банковского учреждения, с современной структурой, отражающей большинство функциональных возможностей банка, предлагающего большинство современных банковских продуктов. Внедрение ИБС «БИСквит», позволяет обеспечить возможность студентам, познакомиться с возможностями работы действующего банковского учреждения и выйти на рынок труда имея серьезные конкурентные преимущества.
Литература:
1. Введение в SUSE Linux Enterprise 10, Журнал PC Magazine, 13/07/2007
2. Батаев А. В., Поповский А. А. Банковское дело. Интегрированные банковские системы, СПб.: Изд-во СПбГПУ, 2006.— 80 с.
