В данной статье анализируются основные проблемы законодательства в сфере легализации денежных средств, добытых преступным путем.
Ключевые слова: легализация, денежные средства, преступный путь, законность, доходы, противоправная деятельность.
Легализация (отмывание) денежных средств, добытых преступным путем, — это многоступенчатый процесс, направленный на придание видимости законности доходам, полученным в результате противоправной деятельности. Данная проблема приобретает все большую актуальность в современном мире, что связано с глобализацией финансовых рынков, развитием цифровых технологий и усложнением схем отмывания.
В УК РФ составы, предусматривающие ответственность за легализацию преступных доходов, закреплены в ст. 174 и 174.1. Факт признания отмывания денежных средств преступным деянием на основании действующего законодательства формирует правовую базу для процесса противодействия преступным деяниям, укрепления безопасности РФ и общего финансового оздоровления [1, с. 40], но правоприменительная практика сталкивается с серьёзными трудностями в доказывании и квалификации деяния.
Легализация преступных доходов наносит серьезный ущерб как экономике отдельных государств, так и мировому сообществу в целом. Мазунин и Сычев отмечают, что легализация «способствует росту инфляции, создает неблагоприятный инвестиционный климат, тормозит экономическое, научное и техническое развитие страны» [2, с. 10]. Кроме того, преступные организации, получив доступ к легальным финансовым ресурсам, используют их для финансирования терроризма, торговли оружием и наркотиками, коррупции.
Проблемы обеспечения экономической безопасности являются актуальными для любого государства на существующем этапе развития нашей цивилизации». В России «доля теневой экономики в России находится на среднем уровне по миру, однако для страны, относящей себя к «развитым», этот уровень запределен» [3, с. 35]. Следовательно, противодействие легализации преступных доходов является одной из приоритетных задач обеспечения экономической безопасности РФ.
Обмен денежных средств, получаемых незаконным путем в иностранной валюте, на валюту, которая применяется на международном финансовом рынке для взаимных расчетов, оказывает пагубное влияние на национальную валюту. Данный процесс негативно сказывается на стабильности экономики государства. Также создаются условия для усиления инфляционных процессов, которые делают любые инвестиции в данной стране нерентабельными, поскольку инфляция обесценивает любую прибыль до ее появления. Появляются предпосылки финансового банкротства государства.
Таким образом, легализация способствует росту инфляции, создает неблагоприятный инвестиционный климат, замедляет экономическое, научное и техническое развитие страны.
С юридической точки зрения «отмывание денежных средств» также является опасностью для социальных институтов государства.
Во-первых, происходит нарушение и ограничение прав и законных интересов правопорядочных субъектов экономической деятельности. Лица, занимающиеся легализацией незаконно полученных доходов, нарушают принципы, которые устанавливает Конституция Российской Федерации. Так ст. 8 Конституции РФ закрепляет и провозглашает: единство экономического пространства РФ; свободу перемещения товаров, услуг и финансовых средств; поддержку конкуренции; свободу экономической деятельности.
Во-вторых, отмывание незаконно полученных средств позволяет преступникам скрыть следы первоначальной незаконной деятельности, результатом которой являются данные доходы, что значительно усложняет задачу уголовного преследования за первоначальную преступную деятельность.
В-третьих, успешная легализация способствует дальнейшему росту процента преступности, обеспечивая ее постоянно уже «отмытыми» финансами. Распространение незаконных сделок, которые практически всегда намного более выгодны по сравнению с правомерными, влечет укоренение в сознании граждан мысли о том, что так должно быть, и нормальная доходная коммерческая деятельность возможна только с привлечением преступно полученного капитала. А это привносит в предпринимательскую среду нравы и обычаи преступного мира, облегчает доступ организованным преступным группировкам в большую политику, что отрицательно сказывается как на экономическом, политическом, так и на социальном климате в государстве.
Анализируя способы легализации преступных доходов, особо выделяют размещение, расслоение и интеграцию в качестве основных этапов. При этом преступники используют различные методы, в том числе открытие анонимных счетов, проведение фиктивных сделок, создание подставных компаний, перевод денег за рубеж.
В последние годы в связи с развитием цифровых технологий появились новые способы отмывания денег. Так, возросло использование криптовалют, онлайн-платежных систем, электронных кошельков, темных сетей и т. д. Это обусловлено тем, что указанные способы обеспечивают высокую степень анонимности, усложняя работу правоохранительных органов.
Необходимо отметить, что, рассматривая типичные следственные ситуации по делам о легализации, особую важность имеет первоначальный этап расследования, на котором необходимо установить источник происхождения денег, выдвинуть версии о способе совершения преступления и определить круг возможных соучастников.
Новые способы отмывания денег требуют разработки новых методов расследования. Перспективными направлениями являются: использование специального программного обеспечения для анализа больших массивов финансовой информации; создание международных баз данных о подозрительных финансовых операциях; обучение сотрудников правоохранительных органов методам расследования преступлений, связанных с использованием цифровых технологий; развитие международного сотрудничества в сфере противодействия отмыванию денег.
Легализация денежных средств, добытых преступным путем, остаётся актуальной проблемой для России и требует постоянного совершенствования системы противодействия. Новые способы отмывания, связанные с развитием цифровых технологий, делают данную проблему ещё более сложной и требуют от правоохранительных органов разработки новых методов расследования. Только комплексный подход, основанный на совершенствовании законодательства, развитии международного сотрудничества и внедрении новых технологий, позволит эффективно противодействовать легализаций преступных доходов.
Литература:
- Ефимычева, М. С. Проблемы привлечения к уголовной ответственности за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, добытых преступным путем // Первый шаг в большую науку: сборник статей Международного научно-исследовательского конкурса, Петрозаводск, 07 мая 2023 года. — Петрозаводск: Международный центр научного партнерства «Новая Наука» (ИП Ивановская И. И.), 2023. — С. 148–156.
- Мазунин, Я. М. Общественная опасность легализации денежных средств и имущества, добытых преступным путем / Я. М. Мазунин, А. Л. Сычев // Вестник Университета «Кластер». 2022. № 8(8). С. 25–32.
- Бузин, Р. В. Легализация (отмывание) денежных средств и иного имущества, добытых преступным путем: уголовно-правовой и криминологический аспекты / Р. В. Бузин, Л. К. Ильченко // Общественная безопасность, законность и правопорядок в III тысячелетии. 2021. № 7–1. С. 10–16. 3. Калашникова С. И. Медиация в сфере гражданской юрисдикции. — М., 2011.
