В статье автор рассматривает особенности концепции развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Ключевые слова : финансирование терроризма, финансовая система, доход, отмывание денег, угроза, Российская Федерация.
Противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма в системе обеспечения экономической безопасности Российской Федерации предполагает расследование, анализ, сдерживание и предотвращение источников финансирования деятельности, направленной на насилие и угрозу насилия в отношении гражданского населения. Отслеживая источник средств, которые поддерживают террористическую деятельность, правоохранительные органы могут предотвратить некоторые из этих действий.
Российская Федерация имеет законодательные акты и нормативные документы, которые регулируют деятельность финансовых институтов, предотвращают легализацию преступных доходов и финансирование терроризма. К примеру, Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» устанавливает правила и обязанности для банков, финансовых организаций и других учреждений по борьбе с этими явлениями.
В Российской Федерации действует система финансового мониторинга, которая позволяет отслеживать подозрительные финансовые операции и сообщать о них соответствующим властям. Это позволяет выявлять и пресекать попытки легализации преступных доходов и финансирования терроризма.
Также Россия активно сотрудничает с международными организациями, такими как Финансовые действия по борьбе с отмыванием денег (FATF), для разработки и внедрения международных стандартов и практик по борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма.
Россия также уделяет внимание подготовке кадров в области борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма.
Это включает в себя обучение сотрудников банков, финансовых учреждений, правоохранительных органов и других заинтересованных сторон о методах обнаружения и предотвращения этих преступлений.
Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма не может осуществляться изолированно. Действительно, было четко установлено, что незаконные доходы, используемые для поддержки организованных преступных групп, также используются для финансирования терроризма. ПОД/ФТ предполагает участие многих субъектов, как государственных, так и частных, а также анализ широкой структуры, учитывающей тесные связи между финансированием терроризма и преступной деятельностью, связанной с организованной преступностью [1].
Успех стратегий ПОД/ФТ зависит исключительно от скоординированных усилий и бесперебойной коммуникации между всеми участниками финансового расследования и уголовной цепочки, включая государственные органы (регулирующие органы, правоохранительные органы, судебную систему, специализированные органы по возвращению активов), субъектов гражданского общества, СМИ и частный сектор. Только если все эти игроки будут работать вместе и правильно оценивать трансграничное влияние преступности, сдерживание ОД/ФТ может быть успешным. Эти усилия должны далее поддерживаться взаимосвязанной глобальной сетью ПОД/ФТ в сочетании с увеличением числа новых сетей ПОД/ФТ.
Финансовая среда в глобальном масштабе с ее проявлениями международной взаимосвязи и взаимозависимости вместе с финансовыми технологиями не только поддерживает темпы экономического роста и международной торговли, но и подвергает финансовую систему множеству новых рисков, главным образом в виде гибридные угрозы. Частые кибератаки на финансовую инфраструктуру представляют высокий риск для стабильности и устойчивости финансовых систем во всем мире.
Необходимость усиления сопротивления гибридным угрозам и устойчивости финансовой системы является темой дня, исследуя критическое пересечение между устойчивостью финансовой системы и продолжающейся борьбой с гибридными угрозами и важным требованием, которое трансформируется в системе мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма для обеспечения целостности и устойчивости глобальной финансовой инфраструктуры.
Гибридные угрозы в сфере легализации преступных доходов и финансирования терроризма могут включать в себя различные методы и тактики, которые объединяют элементы традиционных и нетрадиционных угроз. Рассмотрим несколько примеров гибридных угроз. Преступные организации и террористические группы могут использовать киберпространство для проведения финансовых операций, включая легализацию денег через онлайн-платформы, криптовалюты или виртуальные активы. Это может включать в себя использование анонимных криптовалютных кошельков для перевода средств или проведения финансовых транзакций через теневые онлайн-рынки.
Преступные организации могут использовать международную торговлю и перемещение товаров для легализации своих доходов. Это может включать в себя использование ложных или недокументированных товарных отправлений, а также применение методов структурирования сделок для скрытия и перемещения денежных средств. Преступные организации могут использовать офшорные компании и схемы финансовой коррупции для легализации преступных доходов. Это может включать в себя создание фиктивных компаний, использование запутанных структур собственности и счетов в офшорных зонах для сокрытия и перемещения денежных средств.
Террористические группы могут использовать благотворительные организации и фонды для сбора и легализации средств под прикрытием гуманитарной помощи или благотворительности. Это может включать в себя финансирование террористических операций через передачу средств через различные благотворительные каналы и механизмы. Эти примеры демонстрируют, как гибридные угрозы могут включать в себя комбинацию различных методов и инструментов для осуществления преступных и террористических операций в сфере легализации преступных доходов и финансирования терроризма.
В последние годы борьба с легализацией преступных доходов коренным образом повлияло на ситуацию с безопасностью в мире. Все чаще обсуждаются гибридные угрозы, которые определяются как совокупность принудительных и подрывных действий посредством обычных и нетрадиционных, военных и невоенных методов, которые могут использоваться государственными и негосударственными субъектами скоординировано для достижения конкретных целей без официального объявления войны и ниже порога обычного реагирования. Растущий ущерб, причиняемый кибератаками, а также предполагаемый их быстрый рост в ближайшие годы делают критически важным их изучение и документирование их происхождения, последствий, совершающих их APT и экономики киберпреступности в целом.
Опыт борьбы с преступной деятельностью показывает важную роль, которую играют финансовые учреждения. Устойчивое обнаружение мошенничества включает использование устойчивых и этических практик выявления мошеннической деятельности в финансовом секторе. С одной стороны, финансовая система может использоваться или злоупотреблять при финансировании этой деятельности, а с другой стороны, финансовая система может стать объектом гибридных угроз, поскольку в каждом обществе здоровая финансовая система является основой функционирование экономики. В последние годы, также под влиянием экономических и политических событий, начали обсуждаться вопросы гибридных угроз в контексте финансовых систем, главным образом с точки зрения их уязвимости и особенно устойчивости. Политические и экономические события, вызванные глобализацией, породили новые проблемы, на которые необходимо реагировать на национальном и международном уровне, как подчеркивается в исследовании, необходимо принять некоторые конкретные меры для повышения финансовой устойчивости.
Литература:
- Власов, И. С. Ответственность за отмывание (легализацию) коррупционных доходов по законодательству зарубежных стран / И. С. Власов, Н. В. Власова, Н. А. Голованова. — Москва: Институт законодательства и сравнительного правоведения при Правительстве Российской Федерации: ИНФРА-М, 2022. — 310 с.
