Проблема привлечения к уголовной ответственности за создание или организацию финансовых пирамид

С каждым днем появляются более новые и более совершенные формы финансовых пирамид, что усложняет привлечение создателей или организаторов к уголовной ответственности, т. к. их деяния нельзя квалифицировать по существующим в уголовном кодексе статьям.

Ключевые слова: мошенничество, «финансовые пирамиды», незаконная банковская деятельность, незаконное предпринимательство.

Конституцией Российской Федерации закреплено право на свободное использование своих способностей и имущества для предпринимательской и иной не запрещенной законом экономической деятельности [1, с.14]. Это дало толчок для появления различных экономических субъектов, созданные для получения прибыли. Таким новым явлением стали финансовые пирамиды.

Безусловно, острый резонанс в обществе вызвала деятельность МММ-94, деятельность которой основывалась на увеличении капитала за счет внесения средств новых вкладчиков.

С февраля 1994 года АООТ «ТФК «МММ» начало выпуск акций и билетов, при этом данная организация не имела лицензии Центрального Банка России на данную деятельность, незаконно были открыты обменные пункты по покупке и продаже данных акций. По данному составу преступления по ч. 1 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность) [2. С.93] был осужден соучредитель МММ В.Мавроди.

Сам С. Мавроди был осуждён за мошенничество, которая предусмотрена ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество) [3, с.79]. Это связано с тем, что по телевидению шла активная рекламная компания, в которой указывались гарантии вкладчикам на возврат денежных средств с процентами, тем самым это позволяло компании АООТ «МММ» завладеть чужим имуществом путём обмана или злоупотребления доверием, что и предусмотрено данной статьёй.

В настоящее время индустрия финансовых пирамид изобрела новые способы функционирования. Их действия разворачиваются в сети Интернет и используются электронные платёжные средства и безналичные переводы между участниками. Кроме того, технические средства позволяют организаторам сохранять в анонимности свою личность.

Рассмотрим деятельность финансовых пирамид подробнее и убедимся в том, что в настоящее время невозможно квалифицировать преступления в данной сфере по какой-либо статье, в том числе по ст. 159 УК РФ (мошенничество) [4, с.79].

Дело в том, что такая деятельность не предусматривает создание юридического лица или фирмы, так как является инструментом, а точнее программой, реализованной через веб интерфейс, по учёту переводов и расчёту возможных процентов. Поэтому преступление не может квалифицироваться по ст. 171 УК РФ (незаконное предпринимательство) [5, с.91]., так как не является организационно структурой, деятельность которой направлена на получение прибыли. Механизм функционирования представляет собой некое сообщество физических лиц, которые обмениваются денежными средствами, а «пирамида» определяет кому и когда переводить деньги. Лицо, участвующее в данном сообществе в праве не переводить деньги другому участнику, но в таком случае оно исключается из базы данных сайта. Получается, что нет никакой деятельности у такой «фирмы», нет структуры, бухгалтерии и счетов, как следствие ведение предпринимательской деятельности.

Кроме выше указанной статьи в судебной практике данная деятельность часто квалифицируется по статье 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность) [6, с.93]. Объективная сторона преступления включает в себя тот факт, что осуществляется незаконная банковская деятельность (банковские операции) без регистрации или специального разрешения, так как структура финансовой пирамиды выполняет денежные переводы электронных платёжных средств без лицензии ЦБ РФ, но по сути относится к НКО (некоммерческим банковским организациям). При детальном рассмотрении оказывается, что денежные средства не аккумулируются на счетах пирамиды, а переводятся между вкладчиками, т. е. физическими лицами, соответственно являются добровольными пожертвованиями.

Для квалификации преступления также используется ст. 159 УК РФ (мошенничество) [7.с.79], составом преступления в которой является хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. Но создатели пирамид, опасаясь наказания именно по данной статье, стараются донести до вкладчиков информацию, которая в прямой форме говорит о том, что данное сообщество является финансовой пирамидой и денежные средства в неё не рекомендуется вкладывать или куда-либо переводить. В качестве примера можно взять финансовую пирамиду «МММ-2011» на сайте которой крупным шрифтом была написана строка «Осторожно, финансовая пирамида», а затем располагался текст с объяснениями, что люди, переводя деньги, могут их потерять полностью.

В. К. Гавло и В. Ю. Белицкий выделяют еще один способ прикрытия деятельности финансовых пирамид под организацию сетевого маркетинга. В ходе деятельности проводились семинары, где и привлекались новые потенциальные жертвы. [8, с.3]

Сетевой маркетинг — это вид финансовой пирамиды, основанный на оплате членского взноса, прибыль участника формируется за счет привлечения им в свою структуру новых людей и оплаты ими взноса за участие.

Трудность по привлечению к уголовной ответственности создателей финансовый пирамид отмечает в своей статье «Построил пирамиду — отвечай!» кандидат юридических наук Г.Смирнов. [9]

Г. Смирнов указывает на то, что организации представляют реальную угрозу экономической безопасности государства, так как препятствуют притоку капитала в реальный сектор экономики, т. к. граждане инвестируют свои денежные средства в отдельные группы лиц. Так же автор приводит вариант статьи, где предусмотрена ответственность за создание пирамид:

«1. Создание объединения физических лиц или организации (за исключением организации, уполномоченной в соответствии с законодательством Российской Федерации привлекать денежные средства населения) с целью привлечения денежных средств населения путем обещания имущественных выгод, если выплаты или иные имущественные выгоды, предоставляемые лицам, производившим денежные взносы, осуществляются за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц, а равно руководство такой организацией, объединением физических лиц или их структурными подразделениями <…>» [10, с.5].

13 ноября 2012 года на официальном сайте Российской Газеты был опубликован проект федерального закона «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации в связи с введением уголовной ответственности за создание и руководство деятельностью финансовой пирамиды».

«Статья 172¹. Создание финансовой пирамиды и (или) руководство ее деятельностью

1. Создание финансовой пирамиды и (или) структурного подразделения финансовой пирамиды, а равно руководство финансовой пирамидой и(или) структурным подразделением финансовой пирамиды, -

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

<…>

Примечания.

1. Под финансовой пирамидой в настоящей статье понимается юридическое лицо или объединение физических лиц, привлекающее на постоянной основе денежные средства физических лиц путем обещания имущественной выгоды, если выплаты или предоставление иного имущества лицам, производившим денежные взносы, осуществляется за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц, за исключением юридических лиц, имеющих право в соответствии с законодательством Российской Федерации привлекать на постоянной основе денежные средства населения. <…>» [11]

Организации, которые будут привлекаться по данной статье, также могут найти «обходной путь» закона, а именно не обещать имущественную выгоду.

Статью необходимо сформулировать таким образом, чтобы ответственность наступала за создание и организацию структуры, где получение прибыли осуществлялось за счет привлечения новых лиц, вносящих взносы.

Существует еще множество способов по организационной структуре финансовых пирамид, все зависит от фантазии создателя, который обычно остается в тени своей деятельности.

По подсчетам следственного комитета (СКР) на апрель 2013, в России работало около 20 тысяч финансовых пирамид. [12]

В нашей стране граждане идут на риск, вкладывая свои деньги под тридцать процентов в месяц, ожидая легкой выгоды. У граждан всегда есть выбор инвестировать или не инвестировать свои деньги в сомнительные организации. Считать это преступным деянием, по моему мнению, не совсем логично. Делать создателей пирамид символом зла тоже не стоит, необходимо помнить, что спрос рождает предложение, пока люди ищут способы быстро увеличить свой капитал — они его найдут, а помогут в этом финансовые пирамиды.

Данную проблему необходимо решать целым комплексом мер: увеличением уровня жизни населения, проводить в СМИ «антирекламу» финансовых пирамид, и провести криминализацию данного деяния, т. е. внести соответствующую статью в Уголовный кодекс.

Литература:

1.         ч. 1 ст.34 //Конституция Российской Федерации Официальное издание. — М.: Юрид. лит., 2011. — 64 с.

2.         ч. 1 ст. 172 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.

3.         ч. 3 ст. 159 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.

4.         ст. 159 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. –Законы и кодексы.

5.         ст. 171 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.

6.         ст. 172 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.

7.         ст. 179// Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.

8.         Гавло, В.К., Проблемы изучения способов совершения мошенничеств, действующих по принципу «финансовых пирамид» / В. К. Гавло, В. Ю. Белицкий //«Российский следователь», 2012, № 1 //Справочно-правовая система «Консультант Плюс»: [Электронный ресурс] /Компания «Консультант Плюс».

9.         Смирнов, Г., Построил пирамиду — отвечай! / Г. Смирнов, //«ЭЖ-Юрист», 2012, № 42 //Справочно-правовая система «Консультант Плюс»: [Электронный ресурс] /Компания «Консультант Плюс».

10.     Смирнов, Г., Построил пирамиду — отвечай! / Г. Смирнов, //«ЭЖ-Юрист», 2012, № 42 //Справочно-правовая система «Консультант Плюс»: [Электронный ресурс] /Компания «Консультант Плюс».

11.     Проект Федерального закона «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации в связи с введением уголовной ответственности за создание и руководство деятельностью финансовой пирамиды»: [Электронный ресурс] // URL http://www.rg.ru/2012/11/13/proekt-fin-piramid-site-dok.html. Загл. с экрана (дата обращения 30.03.2014)

12.     СКР: В России может существовать около 20 000 финансовых пирамид»: [Электронный ресурс] // URL http://www.vedomosti.ru/finance/news/11438301/piramidy_menyayut_oblik. Загл. с экрана (дата обращения 30.03.2014)