Актуальные вопросы уголовной ответственности застройщика за привлечение денежных средств граждан в нарушение требований законодательства РФ об участии в долевом строительстве многоквартирных домов



В статье рассматривается вопрос, связанный с привлечением к уголовной ответственности застройщика. Приводится описание понятия о долевом строительстве, характерные черты долевого строительства, а также рассматриваются актуальные проблемы, связанные с привлечением недобросовестных застройщиков к уголовной ответственности.

Ключевые слова: уголовная ответственность, долевое строительство, незаконное привлечение денежных средств граждан.

На сегодняшний день растет число застройщиков, предлагающих гражданам инвестировать средства в проект многоквартирного дома или иного объекта недвижимости. При этом число объектов, не введенных в эксплуатацию, также находится на высоком уровне. С ростом количества граждан, инвестирующих в долевое строительство, растет и число обманутых дольщиков, которые оказываются в тяжелом состоянии: без денежных средств и жилья, при этом восстановить свои права нередко является непростой задачей.

При этом, граждане, вложившие свои средства в проект многоквартирного дома, до сих пор остаются в крайне уязвимом положении, несмотря на попытки со стороны правительства усилить контроль за субъектами долевого строительства, в т. ч. путем введения обязательного требования хранения полученных от дольщиков денежных средств на специальных эскроу счетах, а также иных мер, направленных на модернизацию существующего законодательства в сфере долевого строительства.

Долевое строительство представляет собой особую форму инвестиционной деятельности, позволяющая участвовать гражданам в жилищном строительстве. На сегодняшний день в России долевое строительство является одной из популярных форм приобретения жилья. Данная форма привлекает граждан в первую очередь выгодной экономической политикой, поскольку позволяет приобрести квартиру ниже рыночной цены.

При этом, все большую популярность набирает долевое строительство не только в сегменте среднего класса, но и в сегменте комфорт и бизнес, поскольку такая форма приобретения жилья позволяет значительно снизить стоимость будущей квартиры, при этом при благоприятном исходе получить на выходе достойный вариант ничем не уступающий жилью на вторичном рынке, а иногда и с существенными преимуществами перед ним. [1]

При этом, несмотря на определенные преимуществами долевого строительства, присутствуют у данной формы приобретения жилья и существенные риски. Несмотря на существование специального закона, регулирующего долевое строительство — Федеральный Закон «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» № 214-ФЗ от 25.12. 2018)1 (Далее — ФЗ № 214), это не гарантирует полную юридическую безопасность дольщикам.

Система долевого строительства имеет ряд проблем, таких как возможное банкротство застройщика, несоблюдение рядом застройщиков требований о хранении денежных средств на специальных эскроу счетах и пр.

В связи с вышеизложенным, тема долевого участия в строительстве является краеугольной, поскольку несмотря на ряд существенных преимуществ, у данной формы существует и ряд недостатков, которые имеют существенные риски для граждан. Таким образом необходимо понимать какой круг прав обязанностей и ответственности существует у субъектов в сфере долевого строительства, а также каким образом возможно защититься при недобросовестных действиях застройщика.

В мае 2016 года вступила в силу статья 200.3 Уголовного кодекса РФ, предусматривающая уголовную ответственность застройщика. [2]

Так, в соответствии с частью 1 статьи 200.3 УК РФ привлечение денежных средств граждан для строительства в нарушение требований законодательства Российской Федерации об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в крупном размере наказывается обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

Частью 2 статьи 200.3 УК РФ предусмотрена уголовная ответственность за то же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно в особо крупном размере, с назначением наказания обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы до двух лет или без такового.

Таким образом становится ясно, что уголовная ответственность в сфере долевого строительства является с одной стороны крайней мерой, при этом необходимой с учетом возрастания популярности долевого строительства в России. [3] По ст. 200.3 УК РФ предлагается привлекать к уголовной ответственности должностных лиц организации-застройщика, которые наделены полномочиями по определению направлений расходования денежных средств дольщиков. Квалифицирующими признаками преступления являются следующие: совершение группой лиц по предварительному сговору и особо крупный размер. Крупный размер — сумма привлеченных денежных средств (сделки с денежными средствами) превышает три миллиона рублей, а особо крупный размер — пять миллионов рублей. В случае привлечения денежных средств граждан в нарушение Федерального закона № 214-ФЗ в размере более трех, но не более пяти миллионов рублей, санкцией ст.200.3 УК РФ предусмотрена ответственность в виде обязательных работ на срок до 360 часов либо исправительные работы на срок до 1 года, либо принудительные работы сроком на два года, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

То есть, уголовная ответственной в сфере долевого строительства является с одной стороны крайней мерой, при этом необходимой с учетом возрастания популярности долевого строительства в России и при существовании ряда существенных рисков для потенциальных дольщиков.

При этом спорным представляется абзац статьи, где законодатель указывает на возможность освобождения застройщика от уголовной ответственности в случае, если сумма привлеченных денежных средств (сделки с денежными средствами) возмещена в полном объеме и (или) если указанным лицом приняты меры, в результате которых многоквартирный дом и (или) иной объект недвижимости введены в эксплуатацию.

На сегодняшний день долевое строительство является популярной формой решения жилищного вопроса, при этом ряд спорных вопросов до сих пор не решены, что создает риски для потенциальных дольщиков. С целью защиты прав граждан в 2016 году в УК РФ введена статья 2000.3, касающаяся уголовной ответственности застройщика. Таким образом, законодатель попытался ужесточить наказание для недобросовестных застройщиков и защитить законные интересы и права дольщиков.

Представляется, что уголовно-правовой механизм в вопросе регулирования поведения застройщиков на рынке долевого строительства на сегодняшний день является недостаточно эффективным ввиду сложности при квалификации подобной категории преступлений, кроме того, возникают вопросы разграничения данного состава от мошенничества (159 УК РФ).

При этом внесение в УК РФ ст.200.3 является верным шагом на пути регулирования долевого строительства и защиты законных прав граждан в сфере долевого строительства.

Литература:

1. Бышов Д. В., Туршатова А. Е. Долевое строительство: правовые аспекты // Финансы и право. 2014. № 2 (16). С. 12.
2. Гребенюк О. Б. Обманутые дольщики, чьи жилищные права нарушены неисполнением договоров долевого участия, как специальный объект прокурорской деятельности Актуальные проблемы юридической науки и практики: взгляд молодых ученых: сборник статей. М.: 2012. Ч. 1. С. 63
3. Зимнева С. В., Павленко О. В. нарушение законодательства об участии в долевом строительстве: вопросы уголовной ответственности // Юридические науки. 2017. № 8. С. 2.
4. Рожков В. Л. Долевое участие в строительстве: проблемы и перспективы // Российское предпринимательство. 2015. № 19. С. 43
5. Тухватуллин Т. А., Тухватуллина Г. Р. Защита имущественных и жилищных прав «дольщиков» органами российской прокуратуры // Гражданское право. 2016. № 8. С. 23–25