Неустойка как система: структурно-функциональная характеристика атрибутивных свойств неустойки как института гражданского права

В статье рассмотрены вопросы соотношения обязательства и неустойки как наиболее часто применяемого способа обеспечения исполнения обязательств. Автор исследует составные элементы неустойки как системы обеспечения обязательств и характеризует основные свойства неустойки как института гражданского права.

Ключевые слова: неустойка, нарушение обязательств, обеспечение обязательств, пеня, штраф, убытки.

The article deals with the correlation between obligations and penalties as the most frequently used way of securing the fulfillment of obligations. The author examines the constituent elements of the penalty as a system of securing obligations and characterizes the main properties of the penalty as an institution of civil law.

Key words: penalty, violation of obligations, securing obligations, penalties, fines, damages.

Несмотря на то, что неустойка является одним из древнейших институтов цивилистики, а в современном гражданском праве России — ещё и наиболее одним из самых распространенных способов обеспечения исполнения обязательств, при подготовке настоящей статьи, мы не встретили ни одного научного исследования, которое бы стройно и структурно обобщало всю совокупность представлений о ней как гражданско-правовом институте. В этой связи нами была предпринята самостоятельная попытка реконструкции взгляда на неустойку как систему с точки зрения структурно-функциональной характеристики основных её атрибутивных свойств как института гражданского права. В результате предпринятого теоретического исследования нами было выявлено и систематизировано 22 самостоятельных отдельных элемента — характеристик неустойки. В частности, показаны, сформулированы и описаны такие элементы как предмет неустойки; объект неустойки; стороны обязательств по уплате неустойки; сущность неустойки; квалифицирующие признаки неустойки; отраслевая сфера применения неустойки; сфера применения неустойки с точки зрения лиц, участвующих в правоотношении; правовая цель или правовая миссия неустойки; форма соглашения о неустойке; объект обязательства по уплате неустойки; основное назначение неустойки; условия взыскания неустойки; функции неустойки. К числу уникальных элементов-идентификаторов мы, в результате исследования, считаем также важным относить параметр уникальности неустойки; параметр её универсального значения; функционально-отраслевое значение неустойки; обеспечительное действие неустойки; состав необходимых оснований ответственности при неустойке; иные характерные черты неустойки.

Помимо прочего в ходе исследования выявлено, что неустойка является неотъемлемым элементом самого обязательства. Объяснены причины того, почему неустойка как договорный инструмент получила такое широкое распространение на практике. Ведь статистически неустойка относится одновременно и к наиболее распространенным способам обеспечения исполнения гражданско-правового обязательства, и к наиболее часто применяемой на практике мере имущественной ответственности за его неисполнение или ненадлежащее исполнение (ст. 394 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее — ГК РФ).

Итак, по нашему мнению, неустойка как система обладает следующей структурно-функциональной характеристикой основных атрибутивных её свойств как института гражданского права:

1. Предмет неустойки — это определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства [1, С. 78–86].
2. Объект неустойки . Неустойка обеспечивает только договорное обязательственное правоотношение. Любые другие обязательства, в частности внедоговорные, не являются объектами обеспечения неустойкой в силу специфики последней [2, С. 88].
3. Объектом обязательства по уплате неустойки в силу прямого указания в п. 1 ст. 330 ГК РФ являются денежные средства. Если таким объектом по соглашению сторон является товар или иное имущество, то формально-юридически речь идет не о неустойке, а о непоименованном способе обеспечения (товарная неустойка). В то же время в силу сходства правоотношений к такой товарной неустойке подлежат применению по аналогии закона правила ГК РФ о неустойке (например, в силу положений пункта 60 Постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. № 7 [3], об освобождении от уплаты такой неустойки в случае освобождения должника от ответственности, о зачетном соотношении с убытками, о праве суда снизить неустойку и т. п.).
4. Неустойка является неотъемлемым элементом самого обязательства. Сказанное вытекает и из того, что неустойка относится к акцессорным способам обеспечения исполнения обязательств, и из того, что неустойка является одной из форм гражданско-правовой ответственности в обязательстве [4, С. 65–67].
5. Отраслевая сфера применения неустойки. Неустойкой обеспечивается только гражданско-правовое обязательство, т. е. обязательство между должником и кредитором (прямой вывод из положений п. 1 ст. 330 ГК РФ).
6. Сфера применения неустойки с точки зрения лиц, участвующих в правоотношении . Неустойка используется как в отношениях между юридическими лицами, так и в отношениях, складывающихся между юридическими лицами и гражданами. В правовых связях между гражданами неустойка встречается сравнительно редко.
7. Сторонами обязательства по уплате неустойки являются кредитор и должник по основному обязательству. И только они. Другое дело, что, предположим, в договоре поручительства может предусматриваться обязанность поручителя уплатить неустойку в случае несвоевременного исполнения им требования кредитора или за другое нарушение. Но в этом случае поручитель несет ответственность (уплачивает неустойку) за свое нарушение, за неисполнение или ненадлежащее исполнение собственного обязательства (а не за нарушение основного обязательства должником).
8. Сущность неустойки заключается в создаваемой ею угрозе наступления для должника определенной имущественной невыгоды в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.
9. Квалифицирующие признаки неустойки. Главным квалифицирующим признаком неустойки, позволяющим её отграничить от иных мер гражданско-правовой ответственности, способов обеспечения исполнения обязательств и т. п., является возложение на должника дополнительного финансового бремени в связи с нарушением обязательства [5, С. 438].
10. Правовая цель или, если угодно, правовая миссия неустойки заключается в том, что по словам Б. М. Гонгало, П. В. Крашенинников, Л. Ю. Михеева, «наличие неустойки в законе или договоре стимулирует должника к исполнению своих обязанностей под страхом того, что в случае нарушения обязательства произойдет взыскание неустойки, т. е. наступит ответственность» [6, С. 138].
11. С функционально-отраслевой точки зрения неустойкой обеспечивается любое гражданско-правовое обязательство независимо от оснований его возникновения — из договора, вследствие причинения вреда или иных оснований, указанных в ГК РФ (п. 1 ст. 307, п. 1 ст. 329, п. 1 ст. 330 ГК РФ).
12. Основное назначение неустойки состоитв освобождении кредитора от необходимости доказывать размер подлежащих возмещению убытков. Тем самым, помимо прочего, открывается возможность компенсировать нарушенный неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства интерес кредитора в случаях, когда денежная оценка такого интереса невозможна или по крайней мере затруднительна. Это связано с тем, что смысл неустойки состоит в установлении определенной денежной суммы, которая подлежит выплате независимо от размера причиненных убытков и даже их наличия при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства, в т. ч. в случаях просрочки исполнения.
13. Характерные черты неустойки :

а) предопределенность размера, точно известного сторонам уже в момент возникновения обязательства;

б) возможность ее взыскания за сам факт нарушения обязательства независимо от факта причинения кредитору убытков и без необходимости подтверждения их размера (п. 1 ст. 330);

в) возможность для сторон по своему усмотрению (с учетом ограничений, установленных для законной неустойки, — п. 2 ст. 332 ГК РФ) варьировать ее размер, порядок исчисления и соотношения с ней права на возмещение убытков, исходя из характера и тяжести нарушения, из значимости обеспечиваемого обязательства (ст. 394 ГК РФ);

14. Обеспечительное действие неустойки заключается в том, что необходимость ее уплаты побуждает должника к надлежащему исполнению обязательства. После того как обязательство нарушено, неустойка утрачивает свой обеспечительный характер.
15. Функции неустойки. Неустойка, являясь способом обеспечения обязательств, одновременно является и мерой ответственности должника, который не исполняет свои обязательства надлежащим образом. Соответственно, неустойка выполняет две функции — обеспечительную функцию как способ обеспечения обязательства и штрафную функцию как форма имущественной ответственности. Также в доктрине гражданского права выделяют компенсационную и стимулирующую функции неустойки.

15.1. Обеспечительная функция неустойки проявляется в том, что неустойка компенсирует в определенной части последствия, вызванные нарушением ответчиком своих обязательств. Одновременно неустойка является формой гражданско-правовой ответственности, и особенности использования ее в этом качестве предусмотрены в гл. 25 «Ответственность за нарушение обязательств» ГК РФ. В частности, кредитор не вправе требовать уплаты неустойки, если должник не несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства [7, С. 448].

15.2. Компенсационная функция неустойки . Взыскание любой неустойки, кроме штрафной, представляет собой компенсационную функцию. При уплате зачетной неустойки убытки взыскиваются в части, не покрытой взысканием неустойки, т. е. взыскание неустойки компенсирует часть убытков. Если взыскивается альтернативная неустойка, то убытки взысканию не подлежат (они полностью либо в части компенсируются взысканной неустойкой). В случае, когда установлена исключительная неустойка, убытки не взыскиваются вовсе, так как они полностью или частично компенсируются взысканием неустойки.

15.3. Штрафная функция неустойки . В то же время взыскание неустойки есть санкция, наказание, негативная реакция на правонарушение; она должна взыскиваться независимо от размера убытков и даже при их отсутствии. В этом проявляется штрафная направленность взыскания неустойки (в последние годы о штрафном характере взыскания неустойки в литературе говорится все реже. Напротив, суть неустойки нередко раскрывается путем указания на ее компенсационную функцию).

15.4. Стимулирующая функция неустойки состоит в том, что её наличие в структуре договорного обязательства стимулирует своевременное исполнение обязательств , позволяя значительно снизить вероятность нарушения прав кредитора, предупредить нарушение. Указанный вывод осуществлен на основании по анализа смысла статей 2, 330, 332 и 394 ГК РФ и предложен в правовой позиции Конституционного Суда России, выраженной в Постановлении КС России от 26 декабря 2002 г. № 17-П [8].

16. Форма соглашения о неустойке — строго письменная. Указанное требование прямо установлено в статье 331 ГК РФ. Дело в том, что соглашение о неустойке является охранительным договором, направленным на установление обязанности должника к уплате неустойки. Оно может быть заключено как до, так и после совершения сделки, порождающей основное обязательство. Существенными условиями этого соглашения служат установление размера неустойки (при установлении пени согласовывается также периодичность ее начисления), указание на основное обязательство и вид неисправности должника.

С момента заключения соглашения у кредитора появляется условное притязание на неустойку, которое представляет собой право приобрести при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником основного обязательства притязание на неустойку [9, С. 6]. Практическое значение этого вывода состоит, в частности, в том, что условное притязание на неустойку можно уступить, в том числе изолированно от основного требования. Соглашение о неустойке может быть включено в текст документа, оформляющего сделку, порождающую основное обязательство, или же оформлено отдельным актом.

Подчеркнем, что в силу установленной абзацем 1 статьи 331 ГК РФ нормы, соглашение о неустойке должно совершаться в простой письменной форме независимо от формы сделки, порождающей основное обязательство. Стороны могут удостоверить соглашение о неустойке в нотариальном порядке (подп. 2 п. 2 ст. 163 ГК РФ). Соответственно, если соглашение о неустойке заключено в устной форме, то оно является ничтожным (пункт 2 статьи 162 ГК РФ, статья 168 ГК РФ, абзац 2 статьи 331 ГК РФ).

17. Неустойка как договорный инструмент получил широкое распространение на практике по причине того , что в она крайне проста в оформлении и удобна в использовании. Ведь для того, чтобы между сторонами договора возникло обязательство по уплате неустойки, достаточно просто включить соответствующее условие в основной договор (ст. ст. 331 и 421 ГК РФ).
18. Уникальность неустойки заключается в том, что по своей сути неустойка является единственным способом обеспечения обязательств, представляющим собой форму имущественной ответственности за их нарушение. В этом своем качестве неустойка выступает и как один из предусмотренных ст. 12 ГК РФ способов защиты прав.
19. Универсальное значение неустойки состоит в том, что она способна обеспечить исполнение любого, в том числе неденежного, обязательства. С ее помощью возможно обеспечение как регулятивного обязательства (например, обязательства страхователя уплатить страховую премию), так и охранительного обязательства (например, обязательства страховщика произвести страховую выплату) [10, С. 312]. К неустойке прибегают идля обеспечения исполнения обязанностей, которые не подпадают под понятие обязательства . Судебной практике известны случаи взыскания установленной договором неустойки за нарушение обязанности заемщика предоставить банку бухгалтерскую отчетность, обязанности поставщика передать покупателю товарную накладную, обязанности абонента соблюдать режим потребления электроэнергии и т. д. Поскольку перечисленные обязанности не опосредуют перемещение имущества или иных результатов труда, они не являются обязательственными в смысле ст. 307 ГК РФ, в силу чего предписания о неустойке применяются в этих случаях по аналогии (п. 1 ст. 6 ГК РФ).
20. Статистически неустойка относится одновременно и к наиболее распространенным способам обеспечения исполнения гражданско-правового обязательства, и к наиболее часто применяемой на практике мере имущественной ответственности за его неисполнение или ненадлежащее исполнение (ст. 394 ГК РФ).

Широкое применение неустойки объясняется ее высоким стимулирующим воздействием на должника, поскольку неустойкой обеспечивается обязательство не только при просрочке, но и при любом ином неисполнении либо ненадлежащем исполнении (например, в договоре подряда, договоре поставки неустойкой обеспечивается качество товара или результата работы), а также тем, что она представляет собой удобное средство упрощенной компенсации потерь кредитора.

21. Состав необходимых оснований ответственности при неустойке ограничен по сравнению с тем, который установлен для наступления ответственности в форме возмещения убытков. Для взыскания неустойки достаточно доказать только сам факт неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства. Установление вины должника необходимо лишь в случае, когда законом или договором не предусмотрена ответственность независимо от вины (например, положениями ст. 401 ГК РФ).
22. Условия взыскания неустойки. Посколькувзыскание неустойки есть мера гражданско-правовой ответственности, неустойка применяется при нарушении обязательства должником — неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства должником.

По общему правилу гражданско-правовая ответственность наступает при одновременном наличии следующих условий:

а) противоправность поведения должника;

б) наличие отрицательных последствий в имущественной сфере кредитора (убытков);

г) вина должника.

Взыскание неустойки производится, если должник действует (бездействует) противоправно. Противоправность выражается в том, что неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства должником нарушает субъективное право кредитора (обязательства должны исполняться надлежащим образом (ст. 309 ГК РФ)). Кроме того, по общему правилу должник обязан выплатить неустойку, если он виновен в нарушении обязательства. В некоторых случаях возможно взыскание неустойки и при отсутствии вины должника. Так, в силу п. 3 ст. 401 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, лицо, не исполнившее или ненадлежащим образом исполнившее обязательство при осуществлении предпринимательской деятельности, несет ответственность, если не докажет, что надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, т. е. чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств.

Вместе с тем, в статье 333 ГК РФ прямо указано, что кредитор не обязан доказывать наличие убытков. Убытков может и не быть. Соответственно не требуется также и установления причинной связи между противоправным поведением должника и возникновением убытков у кредитора.

Таким образом, обычно взыскание неустойки производится при наличии двух условий:

1) При условии нарушения обязательства в результате противоправных действий (бездействия) должника;

2) При условии наличия вины должника в нарушении обязательства.

Если в том или ином случае ответственность наступает независимо от вины, то для взыскания неустойки достаточно лишь противоправного действия (бездействия) должника. Если должник не исполняет обязательство или исполняет его ненадлежащим образом, но его действия правомерны, то взыскание неустойки не производится. Так, в соответствии с п. 2 ст. 328 ГК РФ в случае непредставления обязанной стороной обусловленного договором исполнения обязательства либо наличия обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что такое исполнение не будет произведено в установленный срок, сторона, на которой лежит встречное исполнение, вправе приостановить исполнение своего обязательства либо отказаться от исполнения этого обязательства и потребовать возмещения убытков. Если обусловленное договором исполнение обязательства произведено не в полном объеме, сторона, на которой лежит встречное исполнение, вправе приостановить исполнение своего обязательства или отказаться от исполнения в части, соответствующей непредоставленному исполнению. В этом случае не может быть взыскана неустойка со стороны, которая приостановила исполнение обязательства либо отказалась от исполнения обязательства (более того, она (эта сторона) может привлечь к ответственности другую сторону).

В заключение статьи мы считаем важным указать на одну из самых актуальных на сегодняшний день дискуссий отечественной цивилистики, касающейся того, что внастоящее время преувеличивается роль компенсационной функции взыскания неустойки в ущерб штрафной функции . По мнению группы отечественных ученых, в числе которых можно было бы назвать В. В. Андропова, К. П. Беляева, Б. М. Гонгало, П. В. Крашенинникова, такое преувеличение ничего хорошего не сулит. В частности, лишение взыскания неустойки штрафного (поражающего, карательного) характера снижает стимулирующую функцию неустойки. Должник, не исполнивший обязательство, должен возместить убытки. Если обязательство обеспечено неустойкой, то он должен уплатить неустойку. Коль скоро суд исходит из того, что взыскиваемая неустойка должна только компенсировать потери кредитора, следовательно, должник обязан выплатить ту же самую (или приблизительно такую же) сумму. Разница между этими двумя возможными платежами (возмещение убытков, уплата неустойки) состоит лишь в том, что, как принято считать, взыскать неустойку легче, нежели взыскать убытки. Таким образом, все сводится к проблемам процессуального (а то и процедурного) характера; по сути, и в том, и в другом случае должник только компенсирует убытки [11, С. 825].

Обычно по поводу преимущества такой меры ответственности, как взыскание неустойки, над взысканием убытков указывается на то, что неустойка подлежит выплате независимо от размера причиненных убытков и даже их наличия. Принимая во внимание ныне существующую судебную практику, это преимущество оказывается иллюзорным: чтобы избежать уменьшения размера взыскиваемой неустойки, кредитор должен обосновать образование убытков и их размер [11, С. 826].

В этой части мы солидарны с позицией названных ученых о том, что представляется неправильным жестко связывать размер взыскиваемой неустойки с последствиями нарушения обязательств (в том числе с размером причиненных убытков). Не случайно в статье 330 ГК РФ говорится именно о праве (а не об обязанности) суда уменьшить размер взыскиваемой неустойки. В то же время нельзя игнорировать встречающуюся очевидную несоразмерность подлежащей уплате неустойки последствиям нарушения обязательства. Как известно, крайние точки зрения чаще всего ошибочны. Именно поэтому взыскание неустойки должно по-прежнему выполнять и компенсационную, и штрафную функции.

1. Слесарев В. Л., Кравец В. Д. Неустойка как категория регулятивного и охранительного гражданского правоотношения / В. Л. Слесарев, В. Д. Кравец // Законы России: опыт, анализ, практика. — 2017. — № 10. — С. 78–86.
2. Иоффе О. С. Обязательственное право / О. С. Иоффе. — М., 1998. –488 с.
3. Постановление Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. № 7 [Электронный ресурс] — Режим доступа: http://www.consultant.ru/. Дата обращения 26.11.2020.
4. Ардентов И. Д. О некоторых особенностях применения норм о неустойке при заключении гражданско-правового договора / И. Д. Ардентов // Законы России: опыт, анализ, практика. — 2016. — № 7. — С. 65–67.
5. Договорное и обязательственное право (общая часть) постатейный комментарий к статьям 307–453 Гражданского кодекса Российской Федерации / В. В. Байбак, Р. С. Бевзенко, О. А. Беляева и др.; отв. ред. А. Г. Карапетов. — М.: М-Логос, 2017. Электронное издание. Редакция 1.0. 528 с.
6. Залог, банковская гарантия и другие способы обеспечения исполнения обязательств: Постатейный комментарий главы 23 Гражданского кодекса Российской Федерации / Б. М. Гонгало, П. В. Крашенинников, Л. Ю. Михеева и др.; под ред. П. В. Крашенинникова, Б. М. Гонгало. — М.: Статут, 2010. — 338 с.
7. Научно-практический комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части первой (постатейный) / Н. Н. Агафонова, С. В. Артеменков, В. В. Безбах и др.; под ред. В. П. Мозолина, М. Н. Малеиной. — М.: НОРМА, 2004. — 548 с.
8. Постановление КС России от 26 декабря 2002 г. № 17-П [Электронный ресурс] — Режим доступа: http://www.consultant.ru/. Дата обращения 30.11.2020.
9. Крашенинников Е. А. Основания возникновения притязаний / Е. А. Крашенинников // Очерки по торговому праву. — Ярославль, 2002. Вып. 9. — С. 6
10. Гражданское право. В 3-х томах / Е. Н. Абрамова, Н. Н. Аверченко, Ю. В. Байгушева и др.; под ред. А. П. Сергеева. — М.: Проспект, 2010. — 534 с.
11. Постатейный комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части первой / В. В. Андропов, К. П. Беляев, Б. М. Гонгало и др.; под ред. П. В. Крашенинникова. — М.: Статут, 2011. — 927 с.